Objectway会议：财富管理的数字驱动力成败

艾特（Aite）的史蒂芬·沃尔（Stephen Wall）：涉及数字化的财富管理者将头埋在沙

财富管理行业需要摆脱过去的“山寨行业”思维，并意识到在推动数字化过程中它“必死无疑”。

这是昨天（11月24日）在阿姆斯特丹举行的Objectway国际客户会议的主要信息之一，这是为期一天的活动，来自意大利公司及其合作伙伴的演讲和见解。

在“财富管理数字化：时机已到，您准备好了吗？”的会议上来自Aite Group的Stephen Wall表示，过去该行业受到一种孤立的心态（如“山寨产业”）和“变化不大”的阻碍。

在行业逐渐意识到数字化的同时，某些部分反应迟钝，自满。沃尔（Wall）认为，实现全数字化“再也没有机会了，它已经死了”。

您可能会争辩说，每个人都应该已经知道这一点，但是在Aite对26位财富管理公司的调查中，有75％的人正在实施第一轮数字计划。因此，其他人显然无法跟上步伐。

正如Wall所指出的那样，从2007年至今，一波新进入该行业的浪潮，这意味着“由于对财富管理的压力越来越大，现在多汁的柠檬正在受到挤压”。

艾特（Aite）与19家从事沙盒开发并与初创公司接触的公司进行了交谈。这是解决问题的一种方法。目前，沙盒在整个金融科技世界中非常受欢迎，并且可能使150多个参与者深思熟虑。

梵高博物馆

穿着西装的人在博物馆

这是Objectway的第二次国际客户活动（去年在伦敦举行），借此机会展示了新的品牌和新产品。

11月23日晚上，我们在一流的梵高博物馆（Van Gogh Museum）进行了带导游的参观以及新品牌和徽标的揭幕。

在主要的一天（11月24日），Objectway活跃而机智的首席业务开发官Peter Schramme展示了其新产品系列。

全新徽标揭晓

其中包括Optimo –用于模型组合构建；确定–涵盖MiFID II的基于适用性规则的引擎；以及混合咨询（Hybrid Advisory）–使客户可以在线开始他们的投资经验，然后决定继续聘请个人顾问。

为了让您大致了解公司的规模，Schramme说，Objectway管理着1万亿欧元的财富，为15个国家/地区的150个客户提供服务。

停在附近

Schramme也热衷于强调数字资产对于财富管理机构在与客户“建立“粘性关系”中的重要性。“您如何在日趋商品化的业务中脱颖而出？”他问。

他说，首先，财富管理公司必须考虑如何吸引客户进入其“生态系统”。为此，拥有第一个接触点很重要。他说，当然，他们必须确保客户被“激活并参与”。

说起来容易做起来难！Schramme认为，将所有希望寄托在技术上不是正确的方法。“您必须颠倒整个过程。您必须首先从客户的角度进行思考，而不是系统。”他说。“思考并了解客户的需求，他们希望如何与您互动等等。然后才能构建技术环境。”

英国方式

还着重于Objectway提供的解决方案的更大集成。该公司在很大程度上是通过收购来发展的，因此有必要将不同的系统整合在一起。

例如，在英国市场（供应商在2014年收购了3i Infotech的业务（Rhymesight，Fiscal和Altimis）），Objectway承诺提供集成的前后办公室解决方案。Rhymesight成熟的后台系统Quasar已与Objectway的eXimius产品组合管理解决方案以及用于数字渠道的Objectway Conectus集成在一起。

Nedbank Private Wealth是Quasar的长期用户，目前处于eXimius推出的最后阶段。该银行是Quasar用户群中第一个着手该项目的银行，其他银行也有可能效仿。

Quasar在英国大约有30个用户，包括Friends Life，Rathbone，M＆G，HBOS和Jupiter。少数客户（其中包括巴克莱财富和Coutts）在Objectway到达之前就离开了，但自收购以来（据Banking Technology所知），没有一个客户离开。

偷偷摸摸

虽然活动针对的是客户，但CheBanca的感言！（Objectway机器人咨询解决方案的最大用户）Investec（于2009年实施了Objectway的eXimius投资组合管理系统）或Rabobank（eXimius的另一旗舰用户）是务实且合乎逻辑的。在无休止的，未经稀释的赞美中，没有什么比这更高的了。

在其他地方，独家Efma（Objectway调查）“数字参与和协作”一窥。这向来自27个国家/地区的2,000家金融机构提出了22个问题。正如Objectway的营销经理Barbara Gentile所说，这是行业的“当前心态”。

40页报告中有太多统计数据无法中继，但是值得分享一些摘录。

在管理资产（AUM）方面，有19％的人表示超过500亿美元，而有26％（最高的人）表示“不知道”。也许是时候让那些人知道了吗？

关于数字战略，46％的受访者表示存在“董事会层面的战略重点承诺”。其次是22％–拥有多年计划和多年预算。

对于在线投资的长期“最佳位置”，有71％的受访者表示采用了混合咨询模式。结果非常清晰，但仍有15％的人没有明确的意见。只有10％的人认为这将是一个自动化的机器人模型。

有趣且易于阅读的调查。如果可以的话，我建议您获得一份副本。（你不能拥有我的。）

结论

活动进行得很顺利，阿姆斯特丹是一个不错的选择。城市中轻松的氛围和友好的人们使这件事变得顺畅（或“流畅”）。

这些统计数据也很受欢迎，因为它们提供了对财富和投资管理领域当前趋势的有用见解。

Objectway的大多数客户仍在意大利，但是随着本月新形象和新产品的发布，它显然将在2017年实现大规模增长。让我们看看明年会发生什么。