全国首个善财传承规划职业资格教育项目启动

2020-05-13 14:55:10来源：金融界网站

　　金融界网站讯国内首个聚焦慈善融入家族传承规划的专业资格教育项目即善财传承规划师（WealthandPhilanthropyAdvisor，WPALevelⅠ）近日正式启动。项目由国际公益学院（CGPI）与洛克菲勒慈善咨询机构（RPA）联合推出，面向财富服务机构中高层专业人士部分财富家族成员，旨在帮助他们洞悉全球财富向善趋势，掌握善财传承规划理论和实践路径，提升在中国政策法规环境下开展善财传承规划的专业技能，获得服务财富家族及高净值人士实现自利利他的专业资格。

　　项目教学形式包括10门录播课程和2期线上善财思享会，主要内容包括：财富本质与善财传承、财富管理与慈善服务、家族治理与人力资本、家族文化与智慧关系、家族法务和税务统筹、家族慈善基金会和慈善信托实务等。师资阵容强大，均为来自美国、英国、中国知名机构的家族慈善专家、财富与慈善管理顾问、专业律师和税务师等。学员完成课程学习及测试后，按照要求提交申请，通过审核可获得国际公益学院与洛克菲勒慈善咨询机构联合颁发的善财传承规划师（WPALevelI）证书。

　　近几十年来，随着我国经济飞速发展，大量财富迅速积聚。波士顿咨询公司的调查显示，截至2018年底，中国个人可投资金融资产600万元人民币以上的高净值人士数量达到167万人。预计2019-2023年，中国高净值人群数量年复合增速约为8%左右，到2023年将增至241万人。当越来越多的人迈入了高净值人群的行列，如何将财富和慈善有机结合，以实现“善用财富，财富向善”，成了更为广泛而紧迫的市场需求。

　　正如当年洛克菲勒所思考的问题一般：“当财富如同滚雪球一般越滚越多时，我该如何处理这些钱？”高净值人群也面临着同样的问题：当他们在“不由自主”的变得更富时，是否有更科学的方式，能让他们实现意义更为深远的财富传承和更有影响力的家族价值？

　　据《2019中国家族财富可持续发展报告》，回馈社会的服务宗旨已成为了新时代家族财富管理的四大特征之一。越来越多的中国财富家族和高净值人群开始追求财富的社会贡献与社会影响力，并希望通过家族与社会的公益互动来塑造良好的社会形象，为家族财富和家族传承赋能。

　　但是，目前市场上有关财富规划和家族传承的各类培训和认证，大多围绕着财富的保值增值、合理避税、传承架构等命题；而有关慈善的课程，又往往着眼于如何高效地执行慈善项目。可见，在为高净值人群提供咨询服务的专业人士们中，只有小部分人敏锐地捕捉到了新时代的业务转型需求，高净值人群的财富规划咨询领域有巨大的市场空白有待填补。

　　在当下市场瞬息万变的时代，只有紧紧把握住市场的前沿趋势与客户的深度需求，才能实现更好的沟通与服务。我们有理由相信，将慈善融入财富规划和家族传承必将成为中国高净值人群日益增长的主流需求。如何认识和把握财富的本质，如何实现自利利他的辩证统一，如何成为新一代高净值人群咨询与服务的引领者，值得财富管理机构的专业人士们去深入思考和积极探索。（完）

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