38名违法违规股东踩了哪些“红线”？银保监会内部发文通报强化监管震慑

上证报中国证券网讯（记者 黄蕾）银保监会7月4日首次向社会公开银行保险机构重大违法违规股东名单，38名股东因影响太恶劣而被点名，引发业内外高度关注。

这38名股东分别踩了哪些监管“红线”？上海证券报近日从有关渠道获悉，为进一步严肃市场纪律，规范股东行为，发挥震慑作用，强化市场监督，银保监会日前在行业内部发文，通报了上述典型案例。这38名股东入股的银行保险机构一共涉及9家，包括5家银行、3家保险公司、1家金融租赁公司。

这38名股东具体违法违规事项包括：

一是，包头大安投资公司、包头市精工科技有限责任公司、包头市北奔明科机电有限责任公司、包头市百惠兴贸易有限责任公司、鄂尔多斯市东胜区驰瑞物资贸易有限责任公司、呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司、鄂尔多斯市亨宇化工有限公司、包头市超华贸易有限责任公司、包头市大元科技发展有限责任公司、包头市黑石物资有限公司等10家企业存在多项违规行为。

这10家企业作为某银行股东期间，存在以非自有资金出资、编制提供虚假材料、关联持股超过监管比例限制、违规开展关联交易或谋取不当利益等违规行为。

二是，杭州平章工具公司、宁波鄞州亚历电器公司使用他人借款入股银行。这两家企业投资入股某银行的资金，全部或部分来源于他人借款。

三是，中国远大集团关联持股超过监管比例限制。中国远大集团通过其旗下三家子公司合计持有某银行28.97%的股份，超过监管比例限制。

四是，辽宁宝华实业集团实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。辽宁宝华实业集团作为某银行股东期间，其实际控制人因犯组织、领导黑社会性质组织罪被依法追究刑事责任。

五是，上海文俊投资公司、广州劲荣投资有限公司、浙江国恒实业有限公司、北京涛力投资管理有限公司、大邑兰新投资有限公司、中乒投资集团有限公司、金堂通明投资有限公司、浙江瑞信物资有限公司、天津市中乒北奥汽车销售服务有限公司、成都新津瑞凯投资有限公司等10家企业关联持股超一定比例未经行政许可，其中7家企业不符合入股条件。

这10家关联企业合计持有某银行5%以上的股份，但未取得监管部门批准。其中北京涛力投资公司等7家企业受让某银行的股份时，还存在成立不足两个会计年度或者权益性投资余额超过其入股前一年净资产的50%等不符合入股条件的情况。

六是，中青旅海江投资公司实际控制人挪用信贷资金入股银行。中青旅海江投资公司及其关联方合计持有某银行10.54%的股份，中青旅海江投资公司实际控制人两次入股某银行的资金，分别来自于挪用他人信贷资金以及将第一次投资取得的股权进行质押后获取的贷款。

七是，海南润中教育投资公司等关联方利用股东地位获取低成本资金。海南润中教育投资公司及其关联方入股多家农商行后，将所持大多数股份质押给相关农村合作金融机构获取贷款，其贷款条件优于其他借款人同类贷款的条件。

八是，江苏名德投资集团、联通租赁集团有限公司、美君投资集团有限公司、浙江中路基础设施投资集团有限公司、中乒投资集团有限公司等5家企业提供虚假材料。江苏名德投资集团等4家企业在某保险公司的筹建和增资过程中，存在隐瞒实际控制人、关联关系等违规行为。中乒投资集团在另一家保险公司的筹建和増资过程中，存在隐瞒实际控制人、关联关系等违规行为。

九是，福信集团、西藏恒实投资有限公司、福建清科投资有限公司、深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司、深圳市正莱达实业有限公司等7家企业作不实陈述、编制提供虚假材料。这7家企业在某保险公司的增资和股权变更过程中，存在对入股资金来源和关联关系作不实陈述，编制提供虛假材料等违规行为。

十是，中经国际新技术公司违规开展关联交易、谋取不当利益。中经国际新技术公司在持有某金融租赁公司的股份期间，存在以下违规行为：从某金融租赁公司获取融资的条件优于其他客户融资的条件；未真实披露关联方信息，导致某金融租赁公司向其及关联方提供的融资金额超过监管比例限制；在某金融租赁公司未提足拨备的情况下，违规获取分配的利润。

上述通报称，针对上述股东的重大违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等一系列监管措施，形成有效震慑。同时，对在股东股权管理中存在违法违规行为的银行保险机构，依法实施了行政处罚。

银保监会在通报中表示，各银行保险机构、各级监管部门要充分认识股东股权管理的重要性，要持续排查股东违法违规行为，有效提升股东股权管理水平，强化各方责任形成有力震慑，发现一起，查处一起。