防非反诈专栏 | 八月典型案例（二）：守住钱袋子护好幸福家

2022-09-01 02:34:15来源：市场资讯

当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法集资、诈骗等案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解非法集资和诈骗的犯罪手法，提高防范意识，各市公安局都会定期梳理典型案例，剖析作案手法，给出预警提醒。小新会定期为大家搬运典型案例，希望大家以例为鉴，提高警惕。

近年来，经济犯罪手段不断更新迭代，不少非法集资披上了当下流行的“电子商务”“养老”“众筹”等外衣，巧立名目吸引投资人。近期河北日报就发布了石家庄市公安局通报的四起非法集资典型案例，旨在提醒群众擦亮眼睛，警惕非法集资陷阱。今天小新就接着和大家一起来看看另外两起案例。

以“投资养老项目”名义非法集资案

【基本案情】

2016年9月至2020年7月，张某、龚某等人注册成立石家庄德缘养老服务有限公司，以医养结合、养老服务、抱团养老、候鸟养老、居家养老、旅居养老、生态养老、温泉养老、智能养老等方式为幌子，通过在石家庄市区设立分公司、发展销售人员、在人口密集场所散发传单、上门服务、组织群众参观体验中心、集中讲授床位销售模式、组织购买床位的群众外出旅游等方式，在未经国家有关部门批准的情况下，向社会虚假宣传该项目是国家扶持的重点项目，承诺在一定期限内还本付息或给予认购床位群众一定优惠，诱骗群众购买床位和各类服务卡。自2016年9月至案发，石家庄德缘养老服务有限公司通过销售床位和各种卡的方式吸收资金1.2亿元，涉及1521人。目前，该案已向平山县人民检察院移送审查起诉。

【案件警示】

本案系面向老年人实施的犯罪，石家庄德缘养老服务有限公司以医养结合、旅居养老、温泉养老为噱头，以在石家庄市区散发传单、上门服务、参观体验等宣传方式，以承诺认购、预定养老床位后每年有7%-10%回报为诱饵，诱导群众缴纳认购、预定金。同时，德缘养老公司还向集资群众销售居家卡、旅居卡、介护卡等，以提供家政服务、组织旅游等方式进行非法集资，违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。

以“购物充值”名义非法集资案

【基本案情】

2021年9月3日，新乐经侦大队接郝某某报警称：其在2019年通过微信好友“兮兮乐新”加入“乐新小铺”平台并注册会员，郝某某在该平台投资4万元，至今不能兑付。经查自2016年以来，犯罪嫌疑人张某通过淘宝、微信“乐新商城”、“有赞商城”等商铺面向全国淘宝、有赞会员出售衣服、鞋、手机等生活用品，商品标价高于市场价格数倍让会员在商城内购买商品，会员在得到商品的同时，并承诺以日分红万分之五的方式按规定期限全额返还本金，免费得到所购商品，再让会员先得到商品后，为达到自己非法吸收存款金额最大化，张某通过微信群等方式以发展会员购物获得提成的形式招募宣传员，通过宣传员建立数个微信群介绍会员在“乐新商城”、“有赞商城”充值高价购物，以骗取更多的钱财。经审计张某非法吸收公众存款未返还本金金额1817万元，涉及受害人数共计998人。2022年2月11日，新乐市人民检察院对张某提起公诉。

【案件警示】

犯罪嫌疑人张某利用淘宝、有赞商城等平台，通过发展宣传员推荐客户参加“乐新平台”让客户注册会员，以宣传微乐投、手机试用、自选试用、商城充值等方式，让客户在平台高价购买商城物品，规定期限返还本金到会员账户向客户吸收存款，致使平台客户无法返现。提醒投资人必须要提高警惕，在高息诱惑面前保持理性，审慎投资，远离高息诱惑，警惕非法集资。

免责声明：本网站所有信息仅供参考，不做交易和服务的根据，如自行使用本网资料发生偏差，本站概不负责，亦不负任何法律责任。涉及到版权或其他问题，请及时联系我们。