广发等5家机构领30张罚单银保监会重罚3.2亿！涉违规输血楼市等

2020-09-04 20:55:09来源：中国证券报

银保监会网站4日消息，前期，中国银保监会严肃查处一批违法违规案件，对中国民生银行股份有限公司（下称民生银行）、浙商银行(行情601916,诊股)股份有限公司（下称浙商银行）、广发银行股份有限公司（下称广发银行）、华夏银行(行情600015,诊股)股份有限公司（下称华夏银行）、中国华融资产管理股份有限公司（下称华融公司）等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计3.2亿元。

5家机构合计领罚3.2亿元

银保监会称，针对民生银行违规为房地产企业缴纳土地出让金提供融资、为“四证”不全的房地产项目提供融资等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚没合计10782.94万元，并对8名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。

针对浙商银行通过违规发售理财产品实现该行资产虚假出表、同业投资接受金融机构回购承诺等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚款10120万元，并对7名责任人员给予警告直至警告并处罚款30万元的行政处罚。

针对广发银行面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产、向关系人发放信用贷款等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚没合计9283.06万元，并对1名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。

针对华夏银行内控制度执行不到位、生产系统存在重大风险隐患并引发较为严重后果等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚款110万元，并对1名责任人员（已被判处刑罚）给予终身禁业的行政处罚，对6名责任人员给予警告直至警告并处罚款10万元的行政处罚。

针对华融公司违规收购个人贷款、违规收购金融机构非不良资产等多项违法违规行为，银保监会依法对该公司罚款2040万元，并对2名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。本次行政处罚主要基于银保监会前期对华融公司部分商业化业务现场检查发现的违法违规行为，赖小民严重违法违纪案涉及的相关事实由有权机关另案处理。

千万级罚单频现

强监管态势持续

银保监会表示，将继续保持对违法违规行为处罚问责的高压态势，针对房地产融资、影子银行和交叉金融业务等金融风险重点领域精准发力，督促相关机构完善公司治理、补齐内控短板、填补合规漏洞。

今年以来，银保监会对金融机构违法违规行为保持高压态势，千万级罚单频现。银保监会8月28日公布的罚单显示，农业银行(行情601288,诊股)和建设银行(行情601939,诊股)分别被罚5315.6万元和3920万元。

专家和业内人士表示，今年以来行政处罚主要针对日常经营中发现的商业银行内部控制和风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法违规行为，是监管部门坚定不移打好防范化解金融风险攻坚战、推动金融机构更好服务实体经济的重要举措。

招联金融首席研究员董希淼表示，理财业务、同业业务是2017年“三三四十”整治活动以来监管部门处罚的重点领域，这方面的监管并未放松，同时也是为了更好地落实资管新规。信贷管理、内控管理是近年来监管部门关注的重点，旨在督促商业银行抓好基础、合规经营，防止资金空转套利，防范资金违规流入房地产市场。

董希淼称，从处罚对象看，过去处罚对象侧重于金融机构，现在在处罚金融机构的同时，相关责任人也成了监管重点关注的对象，甚至出现了终身禁业的严厉处罚。这有助于提高处罚的针对性和威慑力，规范银行从业人员的行为，提升银行从业人员合规经营的意识。

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