8月又现15名银行高管考试“挂科” 任职资格被否

一场职业资格考试，惹得无数“精英”尽折腰。

据不完全统计，今年以来银保监会网站共披露了超60名银行高管任职资格被否，其中8月单月便有15名，占比近四分之一，而银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试挂科是最常见的被否原因。

而这些被否拟任高管主要集中在农商行、村镇银行、农村信用社等中小银行。

业内人士表示，这在一定程度反映出中小银行内部治理存在不足。中小银行高管的选用，需要多维度考核，不能唯“资源”论，高管的理论水平和实际业务能力都很重要。

8月15名银行高管任职资格被否

今年以来，超60名银行拟任高管资格被否。其中，8月被否数量迎来小高峰，高达15名，与今年以来数量相比，占比近四分之一。

来源：银保监会网站

从被否原因来看，考试挂科是银行高管任职资格被否的主要原因，其中，补考后仍不合格的银行拟任高管大有人在。例如，刘宏、仲涛、杨俭三人因未通过甘肃银行业金融机构高级管理人员任职资格考试和补考，银保监会酒泉监管分局决定不予核准他们金塔县农村信用合作联社理事任职资格。

衡水银保监分局对河北安平农村商业银行的批复亦显示，李世席于7月17日参加了组织的高管人员任职资格考试，考试成绩不合格；于7月20日参加了补考，考试成绩不合格，监管不同意核准其河北安平农村商业银行合规部经理任职资格。

想要成为银行高管，走上“人生巅峰”，通过银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格考试是必不可少的。可这门考试为何挂科如此常见，是考试太难吗？

银行业内人士表示，这个考试总体而言难度不算太大，但的确需要提前准备，“这种考试是努力就能通过的，只要愿意花时间和努力。”

任职资格审核持续从严

把时间线拉长至全年来看，除考试不及格外，若职业生涯中有不良从业记录、身兼多职、不具备相关经验和能力或学历不够，这样的高管也会被监管部门一票否决。

部分银行高管因存在故意犯罪记录导致无法任职。银保监会网站显示，王绪祥因有故意犯罪记录，其中国农业发展银行辽宁省东港市支行行长任职资格被监管否定。

来源：银保监会官网

有的银行还想董事长和行长都由一人履职，但被监管否绝。青岛黄岛舜丰村镇银行拟任行长曹明月此前已被核准董事、董事长任职资格，但青岛银保监局认为，其行长任职资格与其董事长职务有明显利益冲突，且明显分散其董事长职务履职时间和精力，不予核准其行长任职资格。

来源：银保监会官网

此外，银行拟任高管还有“学历”这道重要门槛需要跨越。因为不具备本科以上学历，潘阳、张艳雷等人相关任职资格亦被监管否决。

监管对于金融行业拟任高管，在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状况、独立性等方面都有严格规范要求。

根据规定，金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括：（一）具有完全民事行为能力；（二）具有良好的守法合规记录；（三）具有良好的品行、声誉；（四）具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；（五）具有良好的经济、金融从业记录；（六）个人及家庭财务稳健；（七）具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性；（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

中小银行内部治理亟待完善

统计发现，无论是8月还是全年，银行拟任高管任职资格被否主要集中在农商行、村镇银行、农信社等中小银行，同时国有大行和股份行基层分支机构也有涉及，但占比较少。

光大金融市场部分析师周茂华表示：“部分中小银行高管未通过考核，相当于高管未达到监管部门认定的职务任职的基本素质门槛要求，而高管对于企业经营决策、内部治理都起着至关重要作用，这在一定程度反映出上述银行内部治理存在不足。”

周茂华建议，中小银行高管选用，还是要多维度的考核，不能唯“资源”论，高管的理论水平和实际业务能力都很关键，“中小银行内部治理需要管住人和钱，完善管理制度，形成有效的内部治理，建立合规、专业的队伍，这些与管理层人才队伍素质有直接关系。”