股权被拍卖！被骗300亿银行又有事 曾创造中国史上最大骗贷案

　　近日，广西一家城商行——柳州银行的三笔大额股权在阿里司法拍卖平台上待拍，引起广泛关注。

　　公开信息显示，三笔股权合计2.5亿股，占该行总股本的5.47%，起拍价高达8.35亿元，每股价格3.34元。

　　值得关注的是，这三笔股权拍卖或为配合执行中美天元刑事案件。而这一案件即是几年前震惊业界的“中美天元骗贷案”，为中国目前最大的金融骗贷案。当时，数家银行被骗贷420亿，柳州银行作为其中之一被骗贷312亿元。

　　不久前，该案的终审刚刚结束，历时5年终于落下帷幕。

　　柳州银行2.5亿股拍卖，8.35亿元起拍

　　阿里司法拍卖平台信息显示，广西壮族自治区柳州市中级人民法院将于12月21日10:00至2019年12月22日10:00止(延时的除外)在淘宝网网络司法拍卖平台公开拍卖三笔柳州银行大额股权。

　　据介绍，三笔股权分别来自三家企业：玉林神洲商贸有限公司持有的1.1亿股、广西海生药业有限责任公司持有的1.1亿股、南宁市金马制药厂有限公司持有的3000万股，起拍价分别为3.674亿元、3.674亿元、1.002亿元，合计金额达8.35亿元，每股价格3.34元。

　　若以柳州银行45.72亿元总股本计算，待拍的三笔股权合计2.5亿股，约占该行总股本的5.47%。也就是说，如果有竞拍者一举将这三笔股权收入囊中，便会成为该行持股比例在5%以上的股东。

　　截至2019年6月末，该行无控股股东、无实际控制人，绝大部分股权为法人资本所持有，持股比例达95.17%，国有资本持有柳州银行3.96%的股权。

　　公开资料显示，柳州银行的前身是1997年3月成立的柳州城市合作银行，1998年5月更名为柳州市商业银行股份有限公司，并于2010年9月更名为现名。现已在广西主要城市设立121家分支机构，同时在广西区内和广东省发起设立了7家村镇银行。

　　拍卖或为配合“中国最大金融骗贷案”执行

　　在竞拍界面的标的物介绍中，三份拍卖均出示了一份文件，系柳州银行向柳州市中级人民法院出具的每股净资产情况说明，称是“为配合中美天元刑事案件执行”。

　　2018年12月、2019年6月及2019年8月，柳州银行每股净资产分别为5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。

　　而说明中提及的中美天元刑事案件，即几年前一起震惊业界的“中美天元骗贷案”，是“我国史上最大金融骗贷案”，数家银行被骗，柳州银行便是其中之一。

　　柳州市中级人民法院网披露的基本案情显示，2010年12月至2014年8月，广西中美天元集团以其操控的38家公司及他人名义，通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景、虚构抵押物、设立虚假抵押等，以银行承兑汇票贷款、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式骗取银行贷款。案件涉及贷款近400笔，累计高达420余亿元。

　　根据柳州市人民检察院指控，截至案发，中美天元集团的吴东家族从柳州银行骗取的贷款高达312.693亿元，合计250笔。

　　时任董事长因拒贷被砍伤

　　这起“中美天元骗贷案”的败露，还要从2014年说起。

　　2014年5月10日下午，时任柳州银行董事长李耀清步行在其住所小区附近，突然一名男子从路边的雪佛兰轿车里出来，用一把20厘米长的菜刀向李耀清的背部连砍3刀。李耀清顿时血流如注，一名目睹惨状的妇女当场吓晕。

　　陪同的司机陈师傅回忆，男子行凶后迅速朝雪佛兰车跑去，他追出几步后被李耀清叫住，“董事长对我说，别追了，先送他去医院”。

　　最终李耀清住院45天，经鉴定，其伤后出血1500毫升，出现失血性休克，属重伤二级。幸好司机迅速将其送往医院救治，才死里逃生。

　　“我没有跟人结怨，可能是工作上的。”李耀清告诉警方，案发前，柳州银行曾对三家公司的贷款问题进行核查，其中，广西中美天元融资性担保集团有限公司以资产抵押的方式向柳州银行贷款约84亿元，占到该行贷款总额170亿元的一半。

　　柳州银行核查发现，该集团用于抵押贷款的抵押物真实性存在问题。另外，该集团还向柳州银行提出增加授信，但未获同意。李耀清称，该集团实际控制人吴东对此不是很满意，曾在案发前一个月约他到柳州饭店见面。

　　为了申请贷款，吴东还曾来到李耀清办公室，留下一个装有100万港币的文件袋。次日，李耀清派人将贿金退回。据称，吴氏家族多次向李耀清行贿，被其拒绝。

　　经查，涉及“李耀清遇袭案”的12名嫌疑人中，有3人是吴东的儿子，分别是长子吴洲、三子吴浩和四子吴世忠。根据供述，因柳州银行未放贷而心存不满，“为了帮家里”，吴浩和吴世忠决定合谋雇凶“教训李耀清一下”。

　　在当地，李耀清被砍伤一案被称为“5·10”血案，震惊广西金融界。

　　柳州银行被骗贷312亿

　　“5·10案”促使柳州银行加速核查吴东家族企业的贷款。2014年8月15日，柳州银行以吴东家族企业涉嫌骗贷和贷款诈骗为由，向警方报案。

　　2017年1月，该案在柳州市中级人民法院开审。根据指控，吴氏家族利用广西中美天元投资集团，操控或借用38家公司以及以他人名义，伪造材料，向包括柳州银行在内的等数家银行申请贷款，共取得394笔420余亿元贷款。仅在柳州银行就骗贷250笔，总计312亿元。

　　截至2014年8月18日案发，已结清267笔310亿余元，未结清126笔109亿余元，其中11笔12.8亿元已逾期。

　　今年7月，广西高级人民法院终审宣判，被告单位中美天元集团以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪判处罚金10亿元，以单位行贿罪判处罚金400万元，数罪并罚决定执行10.04亿元；被告人吴东以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪数罪并罚，判处有期徒刑10年6个月，并处罚金2亿元；其余被告人被判处1年6个月至8年不等有期徒刑，并处600万元至6万元不等罚金。

　　同时，法院责令被告单位及其对外投资、实际控制的公司与关联公司退赔被害银行的本金和利息；赃款及违法所得依法予以追缴、没收，上缴国库。

　　2019年半年报显示，柳州银行目前业绩态势良好，今年1至6月，实现营业收入16.84亿元，同比增长39.56%；实现净利润3.90亿元，同比增长5.78%。截至2019年6月末，柳州银行的核心一级资本充足率为14.40%。

　　不过柳州银行存在贷款迁徙率数据飙升的情况。截至2019年6月末，柳州银行次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率分别为36.90%、119.58%，较年初上升11210.31%、1457.57%。

　　前任董事长违规放贷近69亿

　　中美天元在柳州银行得以源源不断地贷款，与李耀清的前任刘忠密切相关，刘忠在柳州银行董事长位置上坐了8年。

　　2016年9月，据中纪委监察部网站，刘忠被开除党籍、开除公职，收缴违纪所得，并将其涉嫌犯罪问题及线索移送司法机关依法处理。

　　公告称，刘忠利用担任柳州银行党委书记、董事长的职务之便，为他人谋取利益并收受巨额财物；违规收受下属礼金。不正确履行职责，违规给有关企业发放巨额贷款，使柳州银行造成重大损失。其中，利用职务之便为他人谋取利益并收受巨额财物、不正确履行职责问题涉嫌犯罪。

　　2017年12月20日，柳州市中级人民法院对被告人刘忠以受贿罪判处有期徒刑11年，并处罚金100万元；以违法发放贷款罪判处有期徒刑10年，并处罚金10万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑16年，并处罚金110万元。对受贿款物依法没收，上缴国库。

　　经法院审理查明，2007年至2013年，被告人刘忠利用其担任柳州市商业银行股份有限公司、柳州银行股份有限公司党委书记、董事长的职务便利，为相关单位在柳州市商业银行、柳州银行办理贷款、入股柳州银行、承揽银行的营业网点装修等方面提供帮助，收受相关单位和人员的财物，共计折合1307.7283万元(其中920.2279万元未遂)。

　　另，2010年至2013年11月，柳州银行违反《商业银行法》等法律法规规定，规避银监部门监管，采取将集团客户拆分为多个单一公司的方式，向中美天元集团旗下的公司签发各类贷款；刘忠作为柳州银行党委书记、董事长亲自签发66笔，违法发放贷款68.7448亿元。