这家银行原董事长被判死缓！一天报销40万拥有北京上海香港多套别墅…涉案上百亿

2020-11-07 10:57:41来源：券商中国

恒丰银行原董事长蔡国华(港股00370)涉及五项罪名一审被判死缓。

11月6日上午，据山东省东营市中级人民法院官方微博“东营中院”发布消息称，恒丰银行原董事长蔡国华犯国有公司人员滥用职权、贪污、挪用公款、受贿、违法发放贷款罪一案一审公开宣判。

这家银行原董事长被判死缓！一天报销40万，拥有北京上海香港多套别墅…涉案上百亿

当日上午，山东省东营市中级人民法院对被告人蔡国华以国有公司人员滥用职权罪判处有期徒刑六年；

以贪污罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百万元；

以挪用公款罪判处有期徒刑十年；

以受贿罪判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释；

以违法发放贷款罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元，决定执行死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。查封、扣押、冻结的涉案财产依法返还、没收，不足部分继续追缴，蔡国华的个人财产依法予以没收。

五大罪名涉资103亿

据东营中级人民法院网站消息，原恒丰银行董事长蔡国华案于今年6月9日上午在山东东营市中级人民法院开庭。庭上，检方指控蔡国华犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名，涉案金额共约103亿元，蔡国华全数否认。

东营中级人民法院在其官方微博上披露蔡国华的多项犯罪细节。法院经审理查明：

2014年至2016年，被告人蔡国华在担任恒丰银行党委书记、董事长期间，滥用职权，违规在恒丰银行发放核心员工奖励薪酬，推行员工股权激励计划，造成恒丰银行经济损失共计人民币8.9亿余元。

2014年至2017年，蔡国华利用担任恒丰银行党委书记、董事长的职务便利，单独或伙同他人非法占有恒丰银行公共财物，共计折合人民币1018万余元。

2015年至2016年，蔡国华利用担任恒丰银行党委书记、董事长的职务便利，未经集体研究，擅自决定将恒丰银行48亿元资金以信托贷款形式转入其个人控制的公司，进行营利活动，谋取个人利益。

2006年至2017年，蔡国华利用担任中共沾化县委书记、烟台市人民政府副市长、恒丰银行党委书记、董事长等职务上的便利，为8家单位或个人在银行贷款、项目承揽、企业经营等方面提供帮助，索取或非法收受请托人财物共计折合人民币11.8亿余元（其中10.7亿余元系未遂）。

2017年，蔡国华在明知申请贷款项目不符合发放贷款条件的情况下，授意银行工作人员违规发放贷款35亿元，给恒丰银行造成特别重大损失。

公告显示，东营市中级人民法院认为，被告人蔡国华身为国家工作人员，滥用职权，致使国家利益遭受特别重大损失，其行为构成国有公司人员滥用职权罪；利用职务便利，非法占有公共财物，数额特别巨大，其行为构成贪污罪；挪用公款归个人使用，进行营利活动，情节严重，其行为构成挪用公款罪；为他人谋取利益，索取、收受他人财物数额特别巨大，其行为构成受贿罪；违反国家规定发放贷款，数额特别巨大且造成特别重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。蔡国华一人犯数罪，依法应数罪并罚。蔡国华在共同贪污犯罪中起主要作用，系主犯。蔡国华所挪用公款在案发前已全部归还，依法可从轻处罚。蔡国华受贿数额特别巨大，具有索贿情节，主观恶性极深，社会危害性极大，本应严惩，鉴于10.7亿余元受贿系犯罪未遂，依法可从宽处罚。法庭遂依法作出上述判快。

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蔡国华案的审理也经历一波三折。

据此前东营中级人民法院网站消息，蔡国华案曾于6月9日上午在山东东营市中级人民法院开庭。而此案原定于今年1月7日开庭，公诉机关需补充侦查而推迟至6月9日，直到11月6日判决结果才水落石出。

公开简历显示，蔡国华出生于1965年，山东阳信人。1981年7月，蔡国华从其家乡阳信县的乡镇医院医生开始做起，3年后进入了当地共青团县委做宣传工作，之后担任过沾化县委书记、烟台市委副市长并兼任市国资委党委书记，分管国有资产工作时，属于恒丰银行的主管上级领导。

2013年12月蔡国华接任恒丰银行董事长，在其任内，聘任有从栾永泰（2013年底到任，2015年4月退休）、林治洪（任期不过一年多）两任行长。但从2016年5月起，两任行长权力被架空、高管内讧曝光公款私分等事件，均让恒丰银行身陷风口浪尖。

2017年11月，因涉嫌严重违纪违法，蔡国华被曝接受调查。2017年底山东省出手派出工作组入驻恒丰银行，原山东银监局局长陈颖临危受命，成为恒丰银行新当选的董事长。

蔡国华案涉嫌贪污罪和挪用公款罪的事实，也均与其恒丰银行任职有关。

此次判决中法院认定，蔡国华在2006年至2017年期间，为8家单位或个人在银行贷款、项目承揽、企业经营等方面提供帮助，索取或非法收受请托人财物共计折合人民币11.8亿余元（其中10.7亿余元系未遂）。

据《财经》报道这些受贿款项主要用于在上海、北京、香港购买别墅。2014年至2016年，蔡国华为大唐西市(港股00620)文化产业投资集团有限公司在恒丰银行贷款提供帮助。2016年，蔡国华向该公司董事局主席吕建中索要位于香港太平山顶的一套别墅，折合4.74亿余元。案发时，这套别墅还没有完成装修，因此并未实际居住。

光明网曾在2019年12月发布评论员文章称，恒丰银行董事长蔡国华平均每天报销就要花费40万元。

前任董事长也判死缓

恒丰银行连续两任董事长均因涉嫌严重违法违纪先后被查。

2019年12月26日，烟台市中级人民法院公开一审宣判恒丰银行原董事长姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账薄案。宣判结果显示，被告人姜喜运数罪并罚，一审判处死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身，并处没个人全部财产。

不过，值得注意的是，在姜喜运死刑缓刑执行二年期满后会依法减为无期徒刑，但按照法律规定，即便姜喜运依法减为无期徒刑，也将终身监禁，不得减刑、假释。姜喜运不服一审判决，随后提出了上诉。

据悉，姜喜运任恒丰银行董事长期间，利用职务上的便利，转移恒丰银行价值7.54亿元的股份至自己或亲友控制公司名下，非法收受财物约6037万，且伙同他人共受贿2300万元，违规出具37亿元保函并未收取手续费，指使他人销毁会计凭证涉及金额6.6亿元。

今年4月2日，银保监会副主席周亮以恒丰银行为案例，介绍中小银行规范治理、抵御风险情况，对恒丰银行长期属地管理，前后两任董事长涉嫌违法犯罪，出现大量不良资产，监管部门采取果断措施进行了处置。

“银保监会首先会同有关方面，坚决撤换董事长、行长和(港股00001)各级高管，领导班子基本上换完了。”周亮称。

经营业绩上看，恒丰银行今年上半年营收和利润得到改善。据恒丰银行2020年半年报，该行今年上半年实现营业收入101.48亿元，净利润26.3亿元。值得注意的是，去年全年，该行实现营业收入137.63亿元，净利润5.99亿元。

监管指标方面，截至2020年6月末，恒丰银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为12.76%、9.59%、9.59%。

去年该行资产质量也得到好转。在2019年处理了1486亿不良贷款，不良率也从28.44%骤降至3.38%。拨备覆盖率也由2018年末的54.70%升至2019年末的120.83%，截至2020年6月末，该行拨备覆盖率进一步提升至151%，较年初提升30.17个百分点。

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