12月5日，第四届智能金融国际论坛暨2019金融界“领航中国”年度盛典在北京盛大召开，逾千位精英学者、数百家金融机构共同聚首，探讨中国和世界的“大变局、大视野、大未来”。
西南证券(行情600369,诊股)财富管理中心副总经理张涛出席论坛，并在证券专场“券业场｜AI投教重塑格局”环节分享观点。
张涛表示，目前投教这个队伍已经越来越壮大，西南证券在实践中也总结了一些经验。
一是处理好业务性和公益性的问题，西南证券以国家级投教基地为核心建立了一个比较强大的处置机制和经费上的保障，成立了投资者教育和保护的工作领导小组等等。张涛表示，做公益一定要自上而下，西南证券包括分支机构的绩效考核都挂如了投教的投资考核权重。
二是制度管理办法，包括公司独立的财政预算，建立品牌化运作路径等。
三是投教能力体系的培养，尤其是利用金融科技手段提高投教人员的投教能力，这是非常重要的方式。
说到投资者教育和财富管理的关系，张涛认为财富管理核心有两点，第一是以定价能力为核心的资产配置能力，第二是以风险防范为主的风控能力。投资者教育就是一个非常好的风控前置的手段，这一点做得好，财富管理的业务规模、客户的黏性都会有很大的提升。
此外，张涛建议，整个AI投教应该是融入到财富管理业务的每个流程中去。他认为，财富做得再好，收益做得再高，客户一旦经受了巨大的回撤或者遭受了一场非法金融活动的侵害，他的损失是不可密闭的。
张涛最后提到，AI投教利用现在云计算、大数据、人工智能的金融科技手段对投教能力进行一个赋能，特别是AI投教在投教产品的研发制作推送方面应用场景是非常多的，在投教产品的研发上面可以利用大数据等技术对整个投教素材进行分门别类的打标签。
在投教产品的制作和推送方面，张涛表示需要应用一些多媒体手段包括5G技术制作大众喜闻乐见的产品，制作方面有很强的应用性，之后根据客户的画像进行精准推送。
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