吉林证监局对长春农商银行采取监管措施

近日，吉林证监局对长春农村商业银行采取责令改正的监督管理措施。据《中国证券监督管理委员会吉林监管局行政监管措施决定书》（简称《决定书》）显示，经查，长春农村商业银行股份有限公司存在以下问题：

第一，未对基金管理人进行审慎调查；第二，未建立基金产品风险评价的方法体系，也未委托第三方机构对产品进行风险等级划分；第三，未制定投资者适当性的内部管理制度，包括未制定与适当性内部管理有关的客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，未对购买基金的客户进行回访；第四，未能每半年开展一次适当性自查并形成自查报告；第五，零售业务部和合规部未在宣传推介材料发放前出具合规意见书。

《决定书》显示，上述情形不符合《证券投资基金销售管理办法》第六十二条、第六十条、第三十三条以及《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条、第三十条的规定。根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条及《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条的规定，对长春农村商业银行采取责令改正的监督管理措施。长春农村商业银行应对上述问题认真整改，并于2019年1月18日前向吉林证监局提交书面整改报告。

此外，《决定书》称，如对本监督管理措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证监会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。