广发证券总裁助理王新栋：投顾平均每人对应超过3600客户 必须利用新技术提高服务效率

金融界网站讯 2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，中国金融行业遭遇了巨大挑战，同样也是这一年，多家银行理财子公司横空出世，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。12月10日，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。

广发证券(行情000776,诊股)总裁助理、零售业务负责人王新栋在证券平行论坛做《数字化财富管理新时代》主题演讲，他表示，理论上券商的投顾人员平均每人需要服务超过3600人，这种情况下必须利用新技术。

王新栋提出，如何利用好数字化的技术，服务好客户，服务好投资者，大概分为四部分。

一、如何利用大数据工具、AI工具、区块链等一系列的新技术，做好客户的精准定位。

目前证券公司服务全部现有投资者有很大困难，现在有1.7亿个投资者，券商的投顾人员不到5万人，理论上平均每人服务的客户要超过3600个，这种情况下必须利用新技术。在与客户不断地交流过程中，要不断地了解客户，了解客户的需求，最终总结出客户的标签来，通过这样的标签，高效率高水平的为客户服务。

利用大数据对客户画像，千人千面，画像以后根据客户的偏好爱好，根据客户的投资经验、财富需求，精准的为其推荐产品。

二、在精准定位的时候，做好财富管理首先要学会选产品，怎么样把最好的产品选出来。

王新栋表示，广发证券建立了一个金融产品研究所，研究所里有20余人，这个研究所重心不再是传统的股票研究或行业研究，主要做金融产品的研究，研究公募、私募、资管、各类专户，包括信托产品。通过这样的研究，了解管理人，了解产品，了解基金经理，了解管理人的投资方法、投资维度。

广发证券不追求短期业绩获得冠军，而是追求产品的长期业绩，特别是5年、10年，特别优秀的产品，不论行情牛熊，它始终能保持稳定的业绩。

三、为客户做好资产配置。

王新栋透露，前述广发证券金融产品研究所构建了自上而下的财富管理研究体系，上层是宏观与各类资产趋势研判，为客户大类资产配置提供方向指引，过去这个团队精准的预判到了几次大的行情，为公司财富管理工作提供了有意义的参考。一是2018年底开始的黄金牛市机会，二是2019年第二季度美债超配的机会。此外，广发证券有强大的固定收益证券研究团队，建立了自己的风险评级系统，这是自主研发，动态调整的，自己做尽调，自己做评级，所以较好地回避了黑天鹅债券。

四、如何把优秀的资产，全业务链的推送给客户。

王新栋提出，推送给客户的第一服务手段是个性化的互动平台，可以让券商跟客户的交流过程形成全闭环，通过用户的画像，可以给客户加无数个标签，每一类标签就是一类客户，人均可以服务上千个客户，就解决了1.7亿的投资者和不到5万人的投顾的瓶颈，最终大大的提高服务效率。很多内容都是可以以标准化模板为蓝本编辑转发，服务效率非常高。

第二服务手段是丰富传统的APP，广发证券在今年1月完成易淘金App的全新升级改造，推出业内首家证券交易+证券理财“双版本”App。新版易淘金App可以实现“证券交易版”及“证券理财版”的快捷切换。证券理财版满足客户资产配置需求，解决组合配置、账户精算、到期再投资等行业痛点。新版易淘金App有效结合两种模式，实现了双重模式随时切换，给客户提供综合性专业财富管理服务，形成业务增长的双核动力。

第三是云服务，主要通过客户经理和客户的界面相互联动，例如客户操作遇到困难，客户经理直接可以通过远程对操作环节进行指导，带领客户解决问题。这样一个无接触式的语音时代的服务，极大的方便了投资者，不用来现场，了解相关知识。

最后，广发证券下半年推出了AI虚拟直播，只要输入文字就开始自动播音，所以很快就能完成一个非常好的信息推送方案。

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