北京财蕴天下总经理姚鑫：数字化财富管理系统为传统企业赋能

2020-12-22 10:55:11来源：金融界网站

金融界网站讯 2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，中国金融行业遭遇了巨大挑战，同样也是这一年，银行理财子公司横空出世，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。在此背景下，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典于12月10日在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。

北京财蕴天下总经理姚鑫在证券平行论坛讨论时表示，数字化财富管理系统为传统企业赋能。

图为：北京财蕴天下总经理姚鑫

姚鑫说道，“ 很可喜的看到，到2019年券商开始做理财资讯业务的架构系统的转型，我们也有几个头部券商的合作企业开始推出了自己的财富规划模块系统，从客户目标的角度来给客户做资产配置，做财富管理。”

姚鑫表示，数字驱动、技术驱动对财富管理转型主要是四个方面：一是产品创新；二是服务创新；三是客户体验；四是到战略规划。

姚鑫提到，从业人员他们其实要想做好财富管理，比如KYC、KYP这件事，我们的一个想法或者我们的解决方案就是通过系统，通过一个标准化的工作流程，通过标准化的考核、设计、任务体系这些来让这些从业人员能够有一个辅助的工具，通过金融科技来辅助他们做工作，这样能够把大家拉到一个比较标准的起跑线上。

姚鑫表示，今年与我们合作的某头部证券也上线了一套系统，他们的投资顾问人员可以用这个系统，就类似于可能其实你只是一个投资顾问，但是从客户的眼中，通过系统的加持，你就变成了一个子女教育规划师这么一个感觉。一旦有这些目标就应该有相应的资产匹配这些目标，我就帮你设计你的整个投资方案。因为这个规划，一个目标都是一个长时间的目标，不是短短几年的。”

姚鑫最后说道“财富管理是一个动态的财富管理，绝不简简单单是个静态的财富管理，咱们只说那个静态的数字其实没有多大的意义，它是一个动态，是呈几何数往上增长的一个行业也好，是一个社会现象也好。我们所有的这些同业人员，知道我们所肩负的，我们应该作出的贡献就可以了。”

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