天天基金调整组合比例「基金分红一览表」

投顾策略名称意义如下：

1. “安鑫”作为识别代号，方便搜索和查找，也希望提供一个能让人安心的投顾组合和服务。

2.中间的两个字代表该组合的风格特征；

3.末尾的数字，代表权益类中枢仓位水平，也是业绩基准中的权益类部分。

以上每一种投顾策略都有清晰的定位，尤其在回撤和投资目标上会做严格把控，希望大家能够根据自己的风险承受能力、投资需求选择适合自己的投顾策略，这点非常重要！

只有我们目标一致，志同道合，未来才能走得更远，遇到大涨大跌才能更安心。

经过认真得研讨，我们计划把现有的三个组合升级，具体如下：

1、「安心固收加」组合可考虑升级为国联投顾「安鑫固收 」投顾策略

升级后的「安鑫固收 」还是延续以前「安心固收加」的投资风格。核心持仓是偏债基金，搭配偏股和可转债做弹性收益，其中权益类占比0~20%之间（中枢10%），组合以严控回撤为首要目标，主要是债券基金打底，偏股仓位也会根据股市位置高低适当调节，在基金上优先选择风控意识强，注重回撤控制和绝对收益基金。

安鑫固收 投顾策略的投顾服务费为0.2%／年。

当前投顾策略依然是严控回撤阶段，采用中枢权益类配置，等市场底部信号明确后会适当提升权益类占比。

安鑫固收 的业绩基准是：【沪深300】*【10】% 【中证全债指数】*【90】%

2、「稳中求进」组合可考虑升级为国联投顾「安鑫积极70」投顾策略

升级后的「安鑫积极70」大体延续以前「稳中求进」的投资风格，不过在风控、波动率、止盈方面做了优化。

投顾策略会分散持有不同行业、风格的基金，并且根据各行业的景气度，估值水平，涨跌幅适当做些调整。

组合权益类仓位中枢在70%左右，当股市整体处于高估区间会主动增加防御，减少涨幅过大的基金，组合以历史长期业绩稳定的基金为核心底仓，先力求保持组合平稳运行，同时根据市场环境战术配置当前景气度较高的基金，以期增加投资者持有体验。

安鑫积极70投顾策略的投顾服务费为0.5%／年。

当前投顾策略配置中权益类占比75%，略微增加了进攻仓位，等市场底部信号明确后再提升权益类仓位，或者等新能源，科技，消费出现机会，会考虑增加相关配置比例。

安鑫积极70的业绩基准是：【沪深300】*【70】% 【中证全债指数】*【30】%

3、「出奇制胜」（已更名为进取一号）可考虑升级为国联投顾「安鑫激进90」投顾策略

升级后的「安鑫激进90」大体延续以前「出奇制胜」的投资风格，不过在风控、波动率、止盈、景气度投资方面做了优化。

投顾策略会分散持有不同行业/风格，并且根据各行业的景气度，估值水平，全市场性价比，涨跌幅适当做些中线操作，长期保持较高仓位，当股市整体处于高估区间也会增加防御，减少涨幅过大的基金。

组合以历史长期业绩稳定的基金为核心底仓，先力求保持组合平稳运行，同时根据市场环境，战术配置当前景气度较高的基金，以期增加投资者持有体验。

当前投顾策略配置以均衡为主，成长类占比约60%，等市场底部信号明确后或者等新能源，科技，消费出现机会，会考虑增加相关配置比例。

安鑫激进90投顾策略的投顾服务费为0.5%／年。

安鑫激进90的业绩基准是：【沪深300】*【90】% 【中证全债指数】*【10】%

注：「轮动定投」组合，因换手率，持仓比例不好介定，暂时不能升级，6月份我们会给详细的解决方案。

因为新的投顾策略和现在组合持仓上不完全相同，所以升级时会有部分基金要调仓，因此在确认一键升级后会在组合转托管交易确认后，自动发起调仓，大家无需在升级前调整偏离度。

升级方法：（若当前没持有组合，想查找/购买投顾组合的，请直达本文底部）

在基金组合页面下方，有组合升级的操作方式提醒：

在【我的】【组合】对应组合持仓页查看升级方案和升级按钮即可进行升级，整个流程也比较方便。如下图：

根据监管规定，持有投顾组合要收取一定的投顾服务费，目前我们采用的是比较低的服务费率（0.2~0.5%/年不等），偏债型低一点，偏股型高一点，无论哪种类型，都低于行业内的平均标准，具体在策略详情底部查看。

当前市场经过连续下跌，很多朋友收益不太好，也打消了积极性，但换个角度，当前正值较低位置，此时或许可以提高投资的积极性，在别人恐慌时贪婪，便宜才是硬道理，老组合在回撤之后还有18%盈利，主要原因就在于之前买的便宜。

升级为投顾后有哪些变化和优势？

变化1：全权委托投顾机构进行选基、更换，可实现自动调仓。

变化2：由个人主理变更为投顾机构，团队化管理，专业的投研，信息更全面，风控更好；

变化3：机构运作需要人力、资源成本，由于是买方投顾，所以需要支付一定的投顾费用。

变化4：不用再担心大家跟不上队了（这是最大的改变）

目前跟投的朋友有一万多人，我身边的亲友团就有几十人之多（每年都在增加），每次调仓时，都会遇到两种情况：

一个是掉队，有一部分没有及时跟调（或在犹豫），导致后来偏离，当基金走坏时再来问我该不该卖出，这样的情况也让我困扰，有时错过了时机，进退两难。

有了投顾之后，这些调仓都是自动执行，无论多少人都可以同步，不会有掉队现象。

二是会有多种声音，毕竟人数多，无论我们调仓什么基金，都会有不同声音出现，比如：这只基金涨得好也要卖吗？亏损了也要卖出？卖出了还在涨，是不是操作不对？这只基金最近表现很差，也要买吗？

以上这些问题，确实会干扰我们的决策。说实话，目前的组合业绩是低于我自己的投资收益，原因就是会过多考虑大家感受，没有及时果断的去决策，当然这些原因主要还是在我。

现在有了投顾可以大大减少这方面的顾虑，完全按照国联证券的投资方案和计划去执行，每季度公布一次持仓比例。

当然，大家也可以多观察和对比，我和国联证券也会用2~3年的时间向大家证明，投顾策略在风控等方面都会比以前有很大的改进。

常见问题：

组合升级为投顾之后在哪里查看？

在我的【我的】>【投顾】中查看。

升级后为什么组合持仓变为0？

组合转投顾一般预计最晚T 2日确认。全部确认成功后，组合持仓资产会清空变为0，届时可在【我的】【投顾】中查看到对应投顾策略资产。

升级期间有收益吗？

组合与投顾成分基金相同的部分收益（如有）不间断，涉及申赎的部分要等确认后更新收益。

如果不升级会有什么影响？

根据规定， 6月30日之后如果没有进行组合升级，会解除跟投状态，由持有人自行管理。

如何查找/购买投顾组合：

因为去年11月以来组合暂停购买，有很多朋友一直在问什么时候能开放，现在投顾组合升级后就开放购买了，按以下方式可以查找并购买：

1.天天基金APP顶部搜索：“国联投顾”，并点击进入

点击东方财之道专区，可以看到安鑫系列3个投顾组合，如下图：

最后，感谢大家长期以来对我们的支持和信任，新的投顾组合，我还会继续大额跟投并定期公布持有情况，未来继续和大家一起风雨同舟！

注：以上内容不构成投资建议，请大家谨慎评估，理性决策。

另外，根据监管适当性匹配的要求，投资人的风险承受能力必须与投顾策略组合的风险等级相匹配，请大家一定要根据自己的风险承受力去匹配适合自己的投顾组合。

免责声明：本网站所有信息仅供参考，不做交易和服务的根据，如自行使用本网资料发生偏差，本站概不负责，亦不负任何法律责任。涉及到版权或其他问题，请及时联系我们。

相关推荐

• 
  天天基金调整组合比例「基金分红一览表」
• 
  贷款买房收入证明不够怎么办「房贷收入证明不够两倍怎么办」
• 
  应付利息和应付债券-应计利息「长期借款应付利息怎么算」
• 
  为什么散户不能融券「为什么要买债券」
• 
  量化方法在债券投资中的应用研究「债券量化策略」
• 
  固收和债券「高频交易利率债」

猜你喜欢

• 四万亿专项债「2.3万亿专项债券」
• 私募和信托哪个风险大「信托和私募基金哪个风险大」
• 纯债基金暴跌「今年债基为什么跌厉害」
• 从供应链角度看波音787梦幻客机的问题「波音7879客机」
• 债券质押式融资回购「交易所债券质押式回购押券规则」
• 基金是钱生钱吗「基金怎么拿钱出来」
• 2021年厦门地方债券「厦门市政府债券」
• 买1块钱基金不管没事吧「一元以下的基金」
• 山东推动高质量发展「山东省2021年政府工作报告」
• 新增专项债券项目「短期债券」
• 正股大跌 可转债「正元转债是什么公司」
• 公司债券的发行期限是多长「公司债券的期限规定」