经常会有小伙伴问有没有通过业绩排名简单粗暴地选基金的捷径?今天《选基金之评级攻略》拿纯债基金来举个栗子。
纯债型基金是定期存款的替代工具,适合风险承受能力较低的投资者,在只承担信用风险的前提下,以取得高于定存的稳定的收益为目标,在评级时从盈利能力和业绩稳定性两个方面评价。
第一步,刷下纯债基金业绩排行榜。如果今年时间过半就选今年以来业绩排名,如果没过半就选一年以来业绩排名。同时,对比济安金信第二季度纯债型五星评级基金公司12强看是否有同类项。
表1 纯债基金业绩TOP10
表2 纯债型五星评级基金公司12强
资料来源:济安金信基金评价中心
重合的是招商基金,其产品为招商添利两年定期开放债券。
该基金在1410只业绩满三年的纯债型基金中,济安评级为★★★★★,整体表现优秀。
基金经理评级:马龙在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★★★★,整体表现优秀。李家辉连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
公司评级:招商基金管理有限公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★★★★,整体表现优秀。
截止8月31日,纯债基金TOP10业绩都在4.76%以上。
今年以来纯债基金业绩最好的是东兴兴瑞一年定期开放债券A,该纯债型历史业绩未满三年,暂无评级结论。
基金经理评级:司马义买买提连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
公司评级:东兴基金管理有限公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★,整体表现较差,其中,盈利能力较差,业绩稳定性较差,规模适度性较差。
再看建信安心回报6个月定期开放债券A。
产品评级:建信安心回报6个月定期开放债券A在1410只业绩满三年的纯债型基金中,济安评级为★★★★,整体表现良好。
基金经理评级:闫晗在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★★。
公司评级:建信基金管理有限责任公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★★★,整体表现良好。
财通资管鸿睿12个月定期开放债券A:该基金在1410只业绩满三年的纯债型基金中,济安评级为★★★★★,整体表现优秀。
基金经理评级:陈希希在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★★★,整体表现良好。顾宇笛在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★★★,整体表现良好。
公司评级:财通证券资产管理有限公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★★★,整体表现良好。
华富吉丰60天滚动持有中短债债券A纯产品评级:华富吉丰60天滚动持有中短债债券A纯债型历史业绩未满三年,暂无评级结论。
基金经理评级:尹培俊连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。倪莉莎在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★。
公司评级:华富基金管理有限公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★,整体表现较差。
中信证券增利一年定期开放债券A纯债型历史业绩未满三年,暂无评级结论。
基金经理评级:田宇连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。邱丹连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
公司评级:中信证券股份有限公司管理纯债型基金的经验还不足三年,暂无评级结论。
兴银长乐半年定期开放债券:在1410只业绩满三年的纯债型基金中,济安评级为★★★★★,整体表现优秀。
基金经理评级:范泰奇在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★★★,整体表现良好。陶国峰连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。王深连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
公司评级:兴银基金管理有限责任公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★★,整体表现一般。
东方臻宝纯债债券A期间存在大额赎回,暂无评级结论。
基金经理评级郑雪莹连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
蜂巢丰鑫纯债一年定期开放债券纯债型历史业绩未满三年,暂无评级结论。
基金经理评级:廖新昌在任期满三年的237位纯债型基金经理中,济安评级为★★,整体表现较差,其中,驾驭能力一般,从业经历极差,基金得分一般,公司得分较差。王宏连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
公司评级:蜂巢基金管理有限公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★★,整体表现一般。
泰达宏利泽利3个月定期开放债券在1410只业绩满三年的纯债型基金中,济安评级为★★,整体表现较差。
基金经理评级:高春梅连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。李宇璐连续管理纯债型基金未满三年,暂无评级结论。
公司评级:泰达宏利基金管理有限公司在112个有三年纯债型基金管理经验的基金公司中,济安评级为★★,整体表现较差。
基金到底怎么选?
看短期业绩很容易踩坑;更不可盲从客户经理的建议,因为销售费用最大化才是王道,优秀的基金未必是客户经理最愿意推荐的;也不能用基金经理的名气简单判断,如过现在很多基金经理一托多,你买的就一定是他业绩最好的那只吗?
未必!
投资者选基金要结合中长期业绩和规模,还要看公司这个产品线整体评级是否优秀。确定好产品线后再从中挑选优秀的基金公司的产品线的5星评级产品,这样就可以优中选优。如果没有评级,主要是不满三年、巨额赎回或者风格漂移等原因,建议不予重点关注。
总之,最关键的一点是,选基金一定要看基金评级机构的专业建议,这是机构投资者都依靠的工具,在刀光剑影的投资市场,普通投资者不能扔掉专业评级机构的高级武器不用,拿烧火棍上战场吧?
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