结合实例 用大白话讲解基金的基本参数是什么「基金参数解读」 证券从业资格考试计算题「20个化学计算题带答案」 兴全基金暴雷「兴全债券基金」 股票交易中的 蓝筹股 和 红筹股 你分得清楚吗知乎「蓝筹股 红筹股」 开源证券校园招聘「开源证券债券业务条线实习生招聘」 资产配置在充分考虑投资者流动性需求的基础上「流动性最好的资产配置」 收益率曲线倒挂 经济衰退「美债收益率曲线倒挂预示着什么」 地方债柜台发售有利于「银行开售地方债」 债券和a股的关系「债券跟股市有关系吗」 欧元兑美元汇率新浪财经网「欧元是否能打破美元的垄断地位」 日本10年期国债收益率再度跌为负值「量化宽松与国债收益率」 127038转债上市价格「127043转债」 想投资黄金赚钱 需要注意些什么「怎样投资最赚钱」 债基手续费高「打新债有风险吗」 债基持续下跌「债基会一直跌下去吗」 赎回基金时如何卖出不含手续费的份额收益「基金不到一个月赎回手续怎么算」 基金卖出不收手续费「基金持有多久没有手续费」 如何把握离岸债券市场的投资机会 「离岸国际金融市场」 美债券指数 查询「债券市场指数」 基金为何暂停大额申购「基金为什么限制大额申购」 下周可转债「2020年1月份可转债」 专项债业务「小孩学前教育可以专项扣除吗」 其他债权投资属于非货币性资产吗「债权投资是非货币性项目吗」 资金面收敛 债券长端利率下行什么意思「利率风险与债券票面利率成反比」 非继续性债务「非公开发行公司债券好不好」 美联储资产购买意味着什么「美联储动作对股市的影响」 东风又绿江南岸「东风已绿江南岸对联」 富裕政府官方网「汇添富民营活力」 缩减购债规模对债市利空「发债利率低意味着什么」 一个基金经理眼中的债券和信托是指「基金好还是债券好」 北京拟发行新增政府债券908亿元「北京债券什么时候发行」 焦作市投资集团拟发行10亿元小微企业增信集合债券「焦作万方定向增发」 银华四季红债券基金「工银纯债定开几时开放」 易方达稳健收益债券a持仓「易方达安心回报 可转债」 什么是国债 「国债指的是什么意思」 可转债到期赎回和强制赎回的区别「基金的赎回是什么意思」 京东里的钱「京东怎么啦」 中国铁路建设债券利息「铁建银信贴现利率」 认识债券交易中 心理账户机制的目的「银行间债券市场机构投资者」 基金年报怎么看懂「基金要看哪些信息」 万科发债利率「长期公司债券利率是多少」 华润公司债券融资案例「A公司准备投资购买债券一批」 基金投资中的赎回技巧「基金怎么赎回更合适」 短期债和长期债风险「暂停债务上限至2022年12月」 青白江债券「山东地方债发行」 股市避险板块「a股避险板块」 投资基金能赚多少钱「基金要投多少才能赚几千」 分析基金/股票/债券/保险投资的优缺点「债券型基金的优缺点」 美元债违约后果「严重违约与根本违约」 2021年中级经济师 金融专业 考试模拟试题精选五题「中级经济师考试模拟试题」
您的位置:首页 >理财 >

结合实例 用大白话讲解基金的基本参数是什么「基金参数解读」

2022-12-12 10:03:38来源:出海抓鱼潜水摸虾

如果你要买基金,你肯定会发现基金的参数还是挺多的,有些从字面意思就能理解,比如累持仓、交易信息等,有些就比较拗口了,比如单位净值、累计净值等,还有一些比较重要但容易忽视的数据,在这里一并科普一下,希望对大家有帮助,话不多说,下面进入正题。

累计涨幅、单位净值、累计净值、净值估算

我们结合实例讲解,平时我们购买基金的时候看到的是这个画面:

其实在这个界面中是看不出什么的,点击图上黑色圈里的那个箭头,会得到下面的画面:

从这个图形就可以看出,该基金以不同的时间为参考的不同数值了。下面我就来讲一下上面的四个参数:

1、累计涨幅:这个是相对而言的,相对于某个时间点来说基金的总的增长幅度,如图提供了相对于1个月之前,3个月之前等的增长幅度,需要提醒一下的是相对于短期的增长幅度没有太大意义,建议看一下后面的3年、5年、最大的增长幅度,其中最大是相对于基金刚成立来说的。

2、单位净值:通俗点说就是你买入的价格,比如单位净值是1.51就表示一股要1.51元,就是个价格,参考意义不大。

3、累计净值:通俗点说就是基金从成立以来一股一共赚了多少钱,反应的是基金的总的盈利能力。

累计净值跟单位净值的关系:如果不分红不拆分,单位净值就是累计净值,比如累计净值是4,不分红不拆分那么单位净值也是4,如果分红2,则单位净值就是2。如果发现单位净值跟累计净值不一样,想要了解一下分红或者拆分情况,可以在下图的位置找到:

4、净值估算:就是基金平台根据基金的持仓股等实时算出来的基金净值是多少,这个是实时的也是个估算的,很不准,没有多大的参考意义。

PS:因为基金的持仓是变化的,有可能已经换了股票,基金平台还没有更新,有时候算出来的差距还比较大,所以不要太这个数值,因为他也是估算的。

波动率、夏普比率、最大回撤

这是用来表示基金风险的三个参数,如图:

一般的基金平台会提供解释如图:

这里再给一个通俗版的解释:

1、波动率:通俗点说就是基金受外界影响的程度,越大表示越容易受到影响,越小表示越不容易受影响。比如说基金去年的收益率是20%,如果波动率很小则表示今年的收益率差不多也是20%,如果很大那就说不准了。

2、夏普比率:通俗将就是一个反应承受风险值不值的指标。

比如基金A预期收益40%,要冒60%的风险,基金B预期收益20%,要冒20%的风险,那么B的夏普比率肯定比A的要高,因为如果B的风险达到了跟A一样的60%的话,B的预期收益率能达到60%,远高于A。

需要注意一点的是夏普比率越高,并不表示基金预期的收益越高,只是表示达到同等的收益率,你冒得风险比别人小而已。

3、最大回撤:举例说明基金A去年单位净值最高是2,最低是1,则最大回撤为50%,意思就是基金一旦亏损能亏多少,对你个人而言就是你能忍受本金跌多少的指标,这个指标肯定越小越好,这就不解释了。

这三个指标比较重要,结合起来看就是:波动率越小表示越能够达到预期的收益率,夏普指数越大表示同等的收益率你冒的风险越小,最大回撤越小表示一年内你的资金做多亏多少。

可以看出这三个指标只是表示风险的,跟基金的收益无关。

以上就是我们在基金平台上看到的几个基金的基本参数,当然了解这些参数对于选择基金肯定是不够的,但要想选择一个比较好的基金,这些参数是必须了解的,下一篇文章,我们还是以这样的举例的方式讲一下如何运用这些参数以及其他数据选择一个比较适合自己的基金,希望对大家有帮助,感觉不错可以关注一下,我会持续分享这样的文章的。

免责声明:本网站所有信息仅供参考,不做交易和服务的根据,如自行使用本网资料发生偏差,本站概不负责,亦不负任何法律责任。涉及到版权或其他问题,请及时联系我们。