银行欺诈上升，变得更加复杂：德勤印度

2021-07-03 14:10:07来源：

根据Thedeloitte印度银行欺诈调查报告的调查结果，第二次，银行业的欺诈行业以及欺诈的复杂程度增加了欺诈，据称II.Around93％的

受访者指出了大幅上涨在欺诈事件中，超过一半的受访者目睹了各自的机构内的10％以上（在欺诈事件中）。税收

银行被确定为欺诈事件的主要贡献者，其中大多数受访者表明他们有在过去两年中经历了超过50个欺诈事件，平均欺诈损失约为。每次事件10万升。相比之下，非零售分部平均地看到了10个欺诈事件，每件事件的损失大约2亿卢比，调查受访者表示。大多数受访者也表示，他们能够恢复不到25％的报告欺诈损失。“虽然银行

业一直是印度第一个采用业务扩张技术的部门，但他们还没有杠杆技术在最大程度上，作为他们欺诈风险缓解努力的一部分。这可能是该部门继续看到欺诈兴起的原因之一，以及检测和恢复的延迟。因此，在欺诈程度变得无法管理之前，所需的机构需要加强，理解和解决他们面临的任何挑战。“德勤前任高级总监KV

Karthik说，德勤前任。有人被确定为欺诈增加的原因事件包括线路管理人员缺乏监督，或者高级管理层从现有流程的偏差，营业压力达到不合理的目标，缺乏识别潜在的红旗的工具，以及员工和外部方之间的勾结。此外，在公司银行业务中观察到的欺诈的常见原因包括威胁和虹吸的资金;虽然欺诈性文档和抵押品的缺席/抵押品被引用为零售银行欺诈的主要原因

。对欺诈和响应欺诈
的主要原因，30％的调查受访者表明，它需要6-24个月来检测欺诈，主要依赖客户投诉，通过举报人和/或帐户审计/和解期间收到的匿名技巧。大多数受访者在欺诈的检测时采取的行动是进行内部调查，而其他一些受访者则选择向执法机构提出报告该事件。处理反欺诈委员会的一半调

查受访者所
指出的一半调查受访者有一个有效的欺诈风险评估计划;然而，超过三分之二的调查受访者表示，他们有有效的欺诈控制战略和政策。“传统上银行依靠RBI的指导旨在制定其欺诈行为政策。然而，鉴于变化的欺诈景观 - 如技术促进的欺诈，银行也关注定期评估欺诈风险，并调整欺诈控制政策以涵盖这些欺诈风险的重要性。例如，只有很少的银行似乎对打击网络钓鱼和身份盗窃的强大政策“，先生。调查

报告说，Karthik表示，银行还可以专注于投资智力集合机制，并在调查过程中使用专用法证工具。有趣的是，约有83％的调查受访者表示，他们预见到采用防欺诈措施的投资增加，特别是在欺诈检测和监测系统的领域，促进战斗网络犯罪的技术，以及欺诈风险评估和调查。作

为预防/检测欺诈攻击者的新前沿的法医数据分
析表明，银行在预防欺诈方面面临的三大挑战是缺乏客户/员工对欺诈影响的认识;数据从各种银行系统集成;欺诈检测工具不足。尽可能通过实施专门的主动欺诈检测/分析解决方案来解决这些挑战，因为每三个调查受访者中的一个都没有完全满足他们现有的欺诈检测/分析解决方案

。趋势
趋势是一个实质性的依赖于银行业技术的依赖。随着网络犯罪的持续增加，频率和复杂程度，这三个区域向调查受访者提供了不合适的夜晚是互联网银行/ ATM欺诈，电子银行欺诈和身份欺诈。此外，抵押贷款Portfolioalso似乎越来越容易受到欺诈风险的影响，调查受访者

表示。“虽然欺诈不是任何组织想要处理的主题，但现实是大多数组织在某种程度上经历欺诈。重要的是要注意，处理欺诈可以是建设性的，前瞻性思考，并且可以在其行业或商业领域的领导作用中定位一个组织，“先生先生。

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