相信很多投资者在刚进入投资市场纠结投资哪只基金时,会想到查看基金的业绩,但其实大部分投资者在看基金业绩时,容易存在一些误区,那么,如何掌握看基金业绩的正确姿势?
1、了解基金总收益的构成基金总收益由资本回报率(因债券和股票等资产价格波动获得的收益)和收入回报率(股票或债券的分红派息收入)构成,并考虑了基金红利再投资收益。如果投资者没有选择红利再投资,那么其获得的收益率可能会低于基金公司公布的总回报率。
2、选择合适的业绩对照标准在对比基金的业绩之前,需要确认这些基金是否在同一分类中,不同分类的基金其风险与收益特征并不一样,因此不具有可比性,选择指数作为业绩参考基准是一种较为常见的评价基金业绩的方法,但需要注意的是,需要挑选合适的指数来与基金做比较。
3、专注于基金长期和逐年的业绩表现基金的长期业绩表现是衡量基金经理专业程度的重要指标之一,因为在经历了多轮牛熊后,基金还能获得较高的逐年和长期回报率,说明该基金经得起市场的涨跌考验,其投资能力与风控能力获得了良好的验证,此外,投资者还应当检查基金的逐年回报,观察年度超额收益是否稳定,避免短期业绩的“光环效应”。
总的来说,投资者在选择基金时,需要掌握看基金业绩的正确姿势,而“鹏华智投”有专业的投顾团队为投资者提供丰富的陪伴服务,及时解答投资者的问题,力求为投资者带来更专注、更专业、更有温度、更贴近的服务。
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基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。
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