投资组合能降低风险,如果投资组合「抽样风险的最理想值」

市场方面，今天沪指下跌0.1%，收报3479点。深成指下跌0.74%，收报13979点。创业板下跌0.86%，收报2807点。市场成交量持续低迷，两市合计成交7400亿元。北向资金净卖出28亿元。南向资金买入8亿港元。

随着近期核心资产的宽幅震荡可以看出来，今年想在市场赚钱真的太难了。波动比去年大太多了，我一直都是一个无脑做多的投资者，仓位也一直非常的重，配置方面也是非常的激进，但我还是怂了，还是需要注意风险。

至于你要问我为什么我无法给你一一解释具体的原因，我解释不清楚，很多大V解释得会比我清楚。我觉得海外的通胀压力有可能会导致全球性货币政策的转向。虽然我投资的是我闲散资金，但我也不能接受亏损到本金的风险。所以接下里我打算继续优化我的组合。同时接受大家的批评。

我一直都说我把复盘当做我个人的投资日记，不作为任何的投资参考。昨天也明确地表达了我的组合不适合你，别人的基金组合也不适合你，你需要根据你自己的风险承受能力选择适合你自己的组合。

我对我的理想组合：

第一种方案：对于风险承受能力较强的投资者

六脉神剑激进型组合：70%权益基金 20%偏债混合基金 10%债券基金。

在上一次优化之后剔除了景顺长城新兴成长混合，因为和蓝筹持仓比较类似。相关性太高，无法形成对冲。同时增加了偏债的混合基金易方达安心回馈混合。这只基金我上次分析过了。

通过过往的数据看出来拿着易方达安心回馈比拿着沪深300要舒服。波动和回撤都小于沪深300，债券配比较高，过往5年的业绩表现优秀。

然后再搭配10%的纯债券基金，不一定就要选招商。鹏华家的债券也可以。我只是举个案例而已。

同时组合里面以均衡配置的兴全合宜为主占比30%，前十大持仓激进的蓝筹和前海开源占比40%

这样的组合对于我个人来说我是完全能够接受的，但也不适合大多数人。

第二种方案：对于风险承受能力一般的投资者

六脉神剑稳健型组合：50%权益基金 30%偏债混合基金 20%债券基金。

对于激进型的组合来说进一步地降低了权益类基金的仓位。加大了债券基金的仓位。我觉得大多数新手和小白可以好好研究下这种均衡配置可能更加地适合你。

第三种方案：对于风险承受能力弱的投资者

六脉神剑保守型组合：30%权益基金 40%偏债混合基金 30%债券基金。

这里面的预期仓位都可以根据你自己的风险承受能力去更改的，我只是单凭着我个人的意愿随意设置的，并没有科学依据。

很多新手和小白可能瞧不上债券的收益率，那是因为你被市场毒打得不够深。我一开始也是从货币基金，到债券基金，再到股票基金的。而不是一开始就怼高风险的股票基金。

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总结：我只是把我认知层面上的内容分享出来，当大家是朋友看待。至于你怎么做我也管不了。我个人后面会慢慢优化到上图中激进型的六脉神剑。会有一个过程，不会一蹴而就。

先把上次说的提高兴全合宜的仓位。慢慢清掉医药主题基金和全球消费混合。优化到位再考虑配置偏债基金。到最后再考虑搭配一定的纯债券基金。需要一个过程，可能1个月可能2个月。但最终还是会去执行。

但我话还是要说出来了，因为大多数人新手和小白的风险承受能力极差，在这个时候还是不建议你大量的仓位去配置权益基金。目前不管医药指数还是其他指数是不是低估不是最重要的。一旦在货币政策收紧面前该跌的还是会跌。

市场我无法预测，今年年初很多基金经理也一股脑地冲进高估值的抱团股里面去了，更别谈韭菜小瑜哥了。但目前已经回弹很多了，今年以来浮亏也不多。这个时候做一些调整我觉得并没错。因为我不想亏损到本金。累计收益虽然有，但那是去年赚的，不能用来吃老本。

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今天按照估值来计算收益-2.1w左右，收益率-1.6%左右，更新以后今年以来的收益率在-2.1%左右，同期沪深300是-2%。好吧，沪深300还是有点强。

我个人继续长期看好白酒、消费、医疗、新能源、互联网社交龙头等，继续看好过往5年以上优秀的基金和基金经理。继续看好带有港股基金会优于纯A股基金。

今天我在天天基金单独买了1w兴全合宜，由于限额的原因最多只能买1万。为啥没减医药和全球消费是因为今天都跌成这样了，等后面反弹的时候分批再减。到时候多减1w就可以了。

接下来继续跌我就继续加一些。反弹了我就减一些。慢慢减完医药主题基金和全球消费混合。