本文于10-30始发于公众号“Gabriel没有特殊字符”
之前有同学问我说,基金定投收益太慢,股票的话风险又太高。有什么适合小资金且比较稳定、收益比较高的投资方式呢。正常情况下这种情况都会回复:“想得美”
但是。。等等。。好像还真有。。
今天就要和大家来介绍下,就是传说中的—可转债打新~
只要有股票账户就可以参与,不像股票打新要求有股票,中签率也远远大于打新股,每次打新债,中签一般需要缴纳1000元(100元/签),运气好中2签就交2000元。怎么样,资金量不大吧。然后能赚多钱呢?一般一次需要大概10-20天,1000元少则赚一杯奶茶钱,多则200元,一年算下来,如果每个可转债都参与打新,按照中签率、都在上市首日开盘卖出,单账户可以收获近5000元。你多搞几个账户一起打,年年换手机毫不心疼,并且不用太多资金量。这种机会,大家还不上手的么~
先快速和大家介绍一下啥是可转债。
可转债是上市公司为募资发行的一种特殊的债券。最大的特点就是"可转",即债权人可以按照约定的价格把债券转成股票,如果不愿意转成股票,则继续持有,到期收到偿还的本金和利息,并且是可以在市场上出售的。
这么说可能有点抽象,我们来举个例子。假设A公司目前股价为100元,发行了可转债,约定可以按照100元/股将债券换成股票。然后就是我们今天讲的,先打新,大家一起申购,然后比如我中签了,买了1000元的债。然后大概10-20个工作日后,可转债上市可以交易。这个时候我有三个选择,1是把债券换成股票。2是把债券卖给其他人,3是继续持有。
第一种情况。假设这个时候A公司股价涨到了200元,那么如果这个时候我把债券换成股票只需要按照约定的100元/股进行兑换,我可以换10股股票,然后把股票用200元卖出去,净赚1000元。。
第二种情况。假设现在股价已经涨到200元了,因为这个可转债也是可以交易的,所以就会有人出200元的价格来买我的债,如果有人觉得后面股价还会涨,那可能会出更高的价格来买我的债,这个时候我把债卖出,也就赚到钱了。
第三种情况。假设债上市之后,A股公司股价暴跌到10元。这个时候可转债按照100元/股的价格转成股票就是亏钱的了,在市场上大家也不会用高价来买这个债了。这个时候我可以选择继续持有到债券到期,等待股价涨上来再买。如果股价一直不涨,则持有到债券到期,我会收到本金和利息。
看到了吗~这个可转债,只要打新中签,基本上是不会亏钱的~而收益在理论上是无限的。这种产品,同志们,答应我,抢起来好吗。
当然了,一般中签可转债都会在债券上市交易之后立即卖掉,因为我们一般不用持有那么久,这个资金量也不需要那么稳健。所以大部分可转债打新都是在上市日就卖出了。
ok。下面来几个问答。
1、可转债打新赚取怎么赚?
可转债可以申购时,进行满额申购。如果中签,则缴纳对应款型(一般都中1签,交1000元)。等到可转债上市(一般为中签10-20天后),因可转债特殊属性一般会上涨,假设上涨至110元,则卖出赚(110-100)*10 = 100元。你算算,1000元20天赚100元,折成年化要多少(我才不会告诉你年化是182.5%)。
2、打新申购要注意什么?
没啥注意的,就和大家说两件事情。1是中签概率,这个和可转债的规模有关系,如果发行的可转债规模较大,则概率较高,另外大家可以多开几个账户一起打新。我自己的感觉是概率很高。。我基本上每次3次就会中1次。另外就是大家直接满额申购就行了,一般满额申购就中1签,不要问什么我满额申购要是都中签了怎么办这种问题。。
3、有风险吗?
明确的告诉大家,有。如果只是打新的话,在发行到上市期间股价下跌的很厉害的话,那可转债上市那天可能会破发,即价格跌破100元。但是呢,
a、因为可转债特殊的性质,破发的概率并不高,去年全年破发率为27%。并且破发的多是小企业小公司,股价不稳定或者公司信誉不好。大家如果担心这个,如果有能打新的可转债,我会告诉大家那些可以打。比如前几天的浦发转债我就去打新了,结果中了3000元的,晚上可以加个鸡腿了。
b、如果真的遇到破发了,我建议大家就直接割了呗。我们不要求每次都能赢,只要赢得概率和收益大于输的就行。如果实在不想割,也可以拿着等股价回升。或者拿到最后债券兑现,这样肯定不会亏钱了。
4、在哪买?
你自己使用的券商app,在打新板块一般都会有股票打新、债券打新。叫法不一样,有叫什么新债申购、可转债打新等等,就是那个。
5、中签之后什么时候卖?
一般中签之后20天左右新债就会上市交易,大家中签之后关注下相关通知就好,然后上市之后开盘立马卖就好。
大家要是有啥问题或者感兴趣的点,给我留言交流呗。ps,28好的浦发转账,我竟然中了3000元的,运气爆棚了。。
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