此前推送了《出人意料!今天最赚钱的基金类型居然是TA》的文章,我们说到了“短债基金”,这类产品关注期限较短、流动性好的中短债资产,完全不参与权益市场投资,故而追求走势稳健,信用风险和利率风险也相对较小,能更好地力争控制回撤,适合风险偏好较低、追求资产稳定增值和分散配置以争取提升长期持有体验的投资者。
今天,小欧就给大家具体介绍一只成立以来表现出色的短债基金——中欧稳利60天滚动持有型基金,该产品主要关注久期较短、流动性好的中短债资产,力争在收益表现和净值波动上都相对稳定。
不投股票资产,追求稳定收益作为一只典型的短债策略基金,中欧稳利60天不投资股票,连可转债投资都不参与,产品的预期收益和预期风险介于长期债基和货币基金之间,在追求稳定性的基础上,力争创造出超越基准的收益。
反应到具体的投资表现上,中欧稳利60天过往业绩比较亮眼,产品自2021年8月12日成立以来走势稳健,截至今年1季度末,成立以来的收益率为2.06%,明显跑赢同期业绩比较基准1.57%的收益(注:业绩数据及基准来源于基金定期报告,截至2022/3/31)。
数据来源:基金定期报告,截至2022/3/31
中欧现金管理名将王慧杰 实力掌舵短债基金非但不受权益市场波动影响,还很有机会帮助我们力争平滑基金账户的整体波动,是适合大部分人的友好选项。
但从另一方面看,由于组合的投资范围较小,并且底层资产本身的收益空间相对有限,组合的超额收益基本来源于久期、杠杆和信用策略的综合运用,这十分考验基金经理的投研能力。
注:持有人数据来源中欧滚钱宝2021年基金年报,截至2021/12/31。
中欧稳利60天的基金经理,是中欧现金管理策略组的名将王慧杰,她有10余年债券类研究经验,7年多固收投资管理经验,曾在2009年就职于彭博咨询社,担任利率衍生品研发员;2011年至2017年在光大保德信基金管理公司先后担任研究员、基金经理;于2017年加入中欧基金,历任基金经理助理、基金经理;是一位非常资深的固收类资产管理的基金经理。
她长期以来专注债市研究,投资风格稳健,管理的其他产品也都表现优异,深受机构投资者认可。除中欧稳利60天以外,王慧杰管理时间最长的两只基金包括首批入驻余额宝平台的货币基金——中欧滚钱宝和成立以来运作平稳、超额收益显著、机构持有比例高达93.95%的中欧短债A。(注:机构持有比例数据来源于中欧短债基金定期报告,截至2021/12/31)
(注:数据来源于定期报告,截至2022/3/31;中欧短债成立于2017/2/24,王慧杰自2018/8/13管理至今)
“60天滚动持有”运作,力争提升投资体验为了追求基金收益和基民持有体验之间的平衡,中欧稳利60天这只基金设置了60天滚动持有模式,每天开放申购,买入时间灵活,满足投资者的定期理财投资需求,力争兼顾流动性与收益性。
“滚动持有”型的运作方式,综合了定开基金和持有期基金的优点,既可以在一定程度上帮大家管住“追涨杀跌的手”,也提高了基金资产规模的稳定性,利于基金经理从较长的期限视角下设定投资计划、争取更大的策略选择空间。
此外,60天的锁定期限相对较短,同步考虑到了投资者在资金流动性方面的需求。在满足60天的锁定持有期后,大家赎回时也不再支付任何的赎回费用,也可以选择到期后自动转入下一期继续持有。
买入后也可以在账户页面对“到期赎回方式”进行修改,一般情况下,买入时平台默认到期后自动转入下一期。投资者可以根据自身资金需要安排手动更改。
截图来源:中欧财富APP,更新至最新版本。
对于中欧稳利60天,或许大家还关心以下问题>>
Q1、买A类还是C类,有什么区别?
A类和C类在本质上是同一只基金,A类份额代表前端收费,申购金额在100万以下的收取0.20%的申购费而不收取销售服务费;C类不收取申购费,但每年收取0.20%的销售服务费。因此,对于偏向长期持有的投资者来说,A份额可能会比较划算。
Q2、中欧财富APP上有费率优惠吗?
中欧财富APP上的申购费率低至0.1折起,也就是申购金额在100万以下的收取0.002%,假设买入1万元,仅需0.2元的申购费。
Q3、现在是配置“中欧稳利60天”的好时点吗?
从前文中可知,短债基金更多地定位于“闲钱理财”好去处和力争平衡资产配置的“压舱石”,意味着我们不太需要根据市场情况来判断买入时点,风险承受能力相匹配的前提下,有超过60天的闲散资金配置需求的投资者;或者是想做分散配置,以力争提升组合长期持有体验的投资者,都是不错的选择。
20170627 ),黄华(20171010-20190109),蒋雯文(20180130-20190219)。本基金业绩比较基准为中债综合财富(1年以下)指数收益率。本基金于2020年10月修改投资范围,增加存托凭证为投资标的,详阅法律文件。基金有风险,投资需谨慎。本基金为【债券型基金】,预期收益和风险水平高于【货币市场基金】,低于【股票型基金/混合型基金】。中欧兴悦债券成立于2021/7/23,数据来源基金定期报告,截至2022/3/31,中欧兴悦债券成立以来累计涨幅1.78%,同期基准0.82%,
业绩比较基准:中债总指数收益率*95% 银行活期存款利率(税后)*5%,历任基金经理:王慧杰(20180813-至今),本基金为【债券型基金】,预期收益和风险水平高于【货币市场基金】,低于【股票型基金/混合型基金】。王慧杰管理的中欧兴盈一年定开债券发起和中欧中短债2只基金成立以来不满6个月,暂不列式产品业绩。
基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同、招募说明书和产品资料概要等信批文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目标、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩井不预示其未来表现,管理人管理的其他基金井不构成基金业绩的保证。
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