对于投资基金的朋友来说,想要更加深入地了解一只基金,看基金的定期报告是一个非常必要的方法。基金产品一年要出6次定期报告,四次季报、一次半年报、一次年报。其中,基金年报是重中之重。按照《证券投资基金信息披露管理办法》的规定,基金管理人应当在每年结束之日起九十日内(也就是每年的3月31日前),编制完成基金年度报告。
如果喜欢在蚂蚁财富等一些软件上面买卖基金的,可以打开基金详情,在基金档案,公告,寻找最近一年的年报,下载到电脑,就可以看了。我们也可以通过基金公司官网等披露年报的地方查阅到完整的基金年报。
但是一篇基金年报有几十页那么长,相信很多人没耐心看完。今天我就来手把手教大家从以下五点看基金年报。
第一,看“主要财务指标、基金净值表现及财务分配情况”
这部分主要看以下几点:
(1)本期利润:简单点说,就是这只基年金在这一年赚/亏了多少钱。
(2)本期基金份额净值增长率:也就是我们常说的基金收益率。这个净值增长率是复权净值增长率,将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算,体现了基金最真实的收益率。
(3)期末可供分配基金份额利润。
(4)期末基金资产净值:这只基金资产规模有多大。
通过这部分,我们能了解基金过去一年的整体运作情况,对基金的历史业绩做个全面的把握。
第二,看“管理人报告”
这部分主要是对基金投资策略和运作分析,通常由基金经理撰描述的是对未来一段时间市场趋势的判断和投资思路,是投资者了解基金经理投资策略的重要内容。
第三,看“投资组合报告”
这部分包含大类资产配置、行业配置,持仓的所有股票及债券明细,各类资产的投资占比分别是多少等具体信息,便于我们对基金的持仓有个全面的了解。
第四,看“基金份额持有人信息”
主要是持有人的相关信息,持有户数、户均持有金额;机构和个人投资者的占比。另外也可以看到基金公司内部持有的情况。
一般来说,机构投资者占比较高,说明受到专业投资者的认可,但基金的规模有可能会大起大落。个人投资者占比高的基金规模会相对稳定。持有的户数越多,也越说明基金的客户基础较好。 基金公司内部持有产品的信息也非常值得关注,这也是专业媒体通常喜欢整理和分析的部分,通常能体现出内部对产品的认可程度。
第五、看“开放式基金份额变动”
这块主要是看基金是更多人买还是更多人卖。如果总份额是增长的,那就说明基金在报告期里是比较受欢迎的。
通过以上5点,你就能比较全面了解一只基金的整体情况了,看了上面分享后,大家也去对照以上五点查阅一下自己持有的基金年报吧,看看有没有需要调整的呢,如果觉得本期内容对大家有帮助,记得点赞、收藏和转发,谢谢!
风险提示:基金有风险,投资需谨慎!
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