2018年的进度条马上就拉到底啦,大家年初立的flag都实现了吗?今年的“网红基”Pick了吗?
回顾这一年,有一类“基”你肯定无法忽视——收益超赞、规模大涨的中短债基金。
收益赞
今年以来股市“凉凉”,不过中短债基金的收益却“红红火火”。
据Wind统计,截至11月28日,短期纯债基金今年以来全部取得正收益,并获得4.85%的平均回报,优于货币基金、混合一级债基、混合二级债基的表现。
今年以来各类基金平均回报
来源:Wind,截至11月28日
人气旺
凭借稳健的收益,中短债基金更是自带“流量”,“圈粉”无数。截至2018年三季度末,短期纯债基金规模达530.62亿元,较去年年底规模增长了500%!
那么,中短债基金有何魅力成为新晋“网红基”呢?
中短债基金,顾名思义,也就是主要投资中短期债券的债券基金,其所投资的“中短期债券”,指剩余期限不超过三年的债券资产。
这一划定的投资范围赋予了中短债基金以下独特气质:
1、 收益较货币基金增强。
与货币基金相比,中短债基金投资范围无疑更广,可选择的债券品种更多;同时,中短债基金可适当拉长投资久期,增强组合收益。
2、风险较普通债基可控。
通常来说,久期越短,债券价格波动幅度越小。中短债基金主要投资剩余期限不超过三年的债券资产,与普通债券基金相比,具有较好的防御性,回撤较低。
Wind数据显示,截至11月28日,短期纯债基金最近三年平均年化波动率为0.06%,而中长期纯债基金最近三年平均年化波动率为1.5%。
马上年底了,还在为投资理财苦恼?这种兼顾收益与风险的“网红基”,是时候安排一下啦!
华夏中短债债券基金
(A类:006668;C类:006669)
12月10日起正式发行
1
专注债市,血统纯正
华夏中短债操作风格稳健,专注债市投资,不参与股票投资和打新。投资债券的比例不低于基金资产的80%,其中主要投资中短期债券,即剩余期限不超过三年的债券资产。
2
策略增强,回撤可控
华夏中短债在保持高流动性特点的同时,通过适当控制资产组合的久期,获取持续和相对稳定的投资收益。同时,管理人将积极把握短期市场机会,灵活制定投资策略,主动调整组合把握债市机会,力争获得更好超额收益。
由于主要投资剩余期限不超过三年的债券资产,华夏中短债基金风险较为可控,管理人将根据对利率水平的预期、收益率曲线形状的变化管理久期,以规避债券价格下降的风险。
3
亲民理财,费用低廉
华夏中短债基金认、申购费率在0.1%-0.3%区间,相较于普通债基费用低廉,且持有30天以上,赎回费率为0。同时,10元起就可以投资,相较于传统银行理财产品,投资门槛十分亲民。
* 华夏中短债C类不收认、申购费,收取销售服务费:0.40%/年
4
“舵手”优秀,经验丰富
拟任基金经理刘明宇,华夏基金固定收益部执行总经理,具有9年从业经历,债券投资经验丰富,其之前管理的多只债券类基金业绩优秀。
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