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股债混合策略「股加债模式」

2023-01-04 09:03:15来源:麦哲伦讲投资

#股票##股市分析##股市点评#2022年初A股大盘指数下跌超过20%,叠加乌俄事件,更是上下波动的厉害,很多投资者损失惨重,甚至怀疑人生。其实你把时间拉长来看,并没有什么大碍,每一年都要有20%-30%幅度的下跌,没什么值得大惊小怪的。如果说错了,那么就是你的投资方法错了,方向错了,那么即便你再努力,结果只能就是偏离正确的道路越来越远。

今天介绍一个简单实用又能赚钱,而且收益率也不低的投资方法。这种方法就是股票和债券比例各占50%,股债均配模型,就是我们平时所说的大类资产配置,是市场上最主流的投资方法。尤其建议炒个股的投资者看看这种方法,也根据你以往的炒股表现,看看自己是否需要更换一种投资方法呢。投资方法根本不需要多么复杂,越简单越能赚钱。反而搞复杂了,最后你都不知道应该如何操作了。

一、股债均配模型和动态再平衡

股票部分:就是股票指数,你可以选择沪深300和创业板指数,一个代表价值,一个代表成长。把你资金的50%,均配到这两个指数上就行,各买25%。指数要通过etf基金进行配置,目前股票估值还不高,而且经过春节过后的杀跌,还偏低估。现在买,确实是一个既2019年之后,最好的时机了。

债券部分:就买综合债券就行,这种债券持有信用债和利率债,信用债就是企业债,有信用风险,利息更高一些,利率债一般没有信用风险,但利息少一些。债券部分一共买入你总资产的50%。

股债均配模型:这就是股债均配模型,就这么简单,通过3只基金把你的投资模型建立完成了,然后就只需要每年年底进行一次再平衡,然后就没有然后,一直持有就行了。如果你能够识别出牛市末期的话,可以把股票仓位降低到30%,剩下的20%,换成现金就好了。然后熊市末期再把这20亿的资金继续买回来就行了。如果你不能判断,比较佛系,也无所谓了。

动态再平衡:在每年年底的时候,把上面介绍了三只基金进行动态再平衡。超过期初配置比例的基金卖出一些,买入少于期初比例的基金,反正让他们的投资比例重新回到期初25%:25%:50%就行了。这就是股债均配,动态再平衡。

为什么要动态再平衡:其实就是通过不同资产之间的价格进行比较,股票和债券天然就是不相关资产,也是天然的资产组合。他们两个比较之后,我们客观上就实现了低买高卖。再也不用拍脑袋来判断指数高低了,脑袋一热就进行投资决策了,如果你的直觉是对的,那么早就赚到钱了,也根本看不上我们介绍的投资方法。

二、总结

最后,说一下,为啥有些人喜欢炒个股,反复做着技术分析,追涨杀跌,因为这个东西最为简单,不需要知识的积累,不需要时间的积淀,而且非常容易理解,几个月,几天就能够出师。讲上去头头是道,实践中屁用没有,而且拿来能用,散户最为热衷于此。我其实也是从画线,画过来的,这是一个过来人的忠告。

股市和高考不同之处就在于,你不需要任何一道题都会,只需要认清自己,认清现实。能力不行,我们就不投个股,找到指数投资这种稳健的投资方法,门槛比较低,多读书就完全可以掌握的,何乐而不为呢?股市专治各种不服,谁不服他就治谁,不信的话,你可以试试,反正我是服了。不服的同学可以留言、交流。

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