资产评估测试题「基金资产规模多少最佳」

许多人笑称，进入大学前的那一场高考，是“学识巅峰”。

挑择基金时，你的“资产配置力”满格了吗？

十道基金“高考题”，等你一起参与！

2022年基金投资全国统一考试

本试题卷共9道选择题，1道作文。选择题各10分，作文题10分，满分100分。考试时间10分钟。

注意事项

1、本场考试闭卷，作答期间请勿东张西望、交头接耳。

2、选择题作答完毕后，请提交作文题答案。

3、考试结束后，欢迎转发晒分，切磋讨论。

第一部分｜选择题（共9题，每题10分）

1

以下选项中，哪一个正确描述了“资产配置”的特点？

A、被喻为“鸡蛋不要放在一个篮子里”

B、被喻为“鸡蛋偏要放在一个篮子里”

C、被喻为“高点梭哈、低点清仓”

查看答案

A

解题思路：任性地把“鸡蛋偏要放进一个篮子”，资产可能会“一荣俱荣、一损俱损”。资产配置策略，要求分散投资、逆向投资。

2

“资产配置”的核心在于？

A、资产的“脾气”不要太温柔

B、资产的“脾气”不要太相似

C、资产的种类越多越好

查看答案

B

解题思路：即使持有很多风险-收益特点相似的资产，往往不能很好地分散风险。不同市场行情下，多元化的组合配置可以力争控制风险。

3

吴大叔希望兼顾债券、股票投资，做好资产配置，同时希望中长期预期收益跑赢通胀，他可以考虑？

A、打开《这样做，迈出投资第一步》，

藏好私房钱

B、打开《逃不开的经济周期》，

藏好私房钱

C、投资一只采用资产配置策略的基金

查看答案

C

解题思路：私房钱不会因为被藏在经济学著作里就躲过“贬值”的命运，甚至还有可能被热爱学习投资的其它家庭成员“一举查获”。

4

基金风险等级从R1-R5逐渐递增，通常情况下，以下属于R3的是？

A、混合型基金

B、货币型基金

C、债券型基金

查看答案

A

解题思路：不妨通过口诀法，了解不同基金的风险等级：

“R5大宗商品基，风险水平排第一；

R4债基分级B，均已转型难寻觅；

R3基金坐一排，股票、混合、可转债；

R2普通债券基，风险水平中偏低；

R1货币市场基，保守投资更中意。”

注：根据监管要求，目前不存在分级基金。“债券分级B”这一类型，仅作为风险评级为R4产品的举例。投资者投资基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

5

我们可以通过哪种方式，力争控制投资风险？

A、关上电脑和手机

B、多吃牛肉和牛蛙

C、股债双拼，多元配置

查看答案

C

解题思路：考生不要被A选项混淆。虽然“不听不看，市场照转”会获得基金中长期持有者的认同，但要从本源上力控风险，配有多种“营养元素”的股债双拼套餐，或许才是提升“免疫力”的更好选择。

6

怎么才能挑选到适合自己的基金？

A、掂一掂风险承受能力

B、测一测“明日运势”

C、追一追“明星基金”

查看答案

A

解题思路：“随大流”或“碰运气”或许更省事，但科学的方式，还得先掂一掂自己的风险承受能力。

7

以下3位基民中，可能适合投资混合型基金的是？

A、将基金认作“鸡精”的李大叔

B、不愿承担任何投资风险的王大爷

C、工作十年，希望做好资产配置的张女士

查看答案

C

解题思路：混合型基金的特点是同时投资于股票、债券等多种资产，其预期收益和风险水平介于债券型和股票型基金之间，适合有闲钱做投资、愿意承担一定投资风险、追求中长期投资目标的人群。

注：投资者投资基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

8

以下哪个行为，最有利于达成投资目标？

A、关注李大叔的建议，追涨杀跌

B、关注兴证全球基金，学习投资知识

C、从不转发投资知识给需要的朋友

查看答案

B

解题思路：多学习才能考出好成绩。

9

以下哪一项属于“基金超市”？

A、有基金销售资格的机构

B、叮当买菜

C、基民K歌

查看答案

A

解题思路：作答本题，鼓励实践出真知。

作文题！

欢迎围绕“资产配置”写一则感想，留言提交你的答案。欢迎大家积极分享自己的所思所感。

叮叮叮——考试结束！大家的得分情况怎么样呢？希望大家学以致用，共同见证时间的玫瑰！

兴证全球兴裕混合基金

A类014900；C类014901

5月25日-6月10日，诚意发行

文：辛云舒（实习）、黄可鸿

风险提示：本活动解释权归兴证全球基金所有。信息收集仅供本次活动使用，我们将严格保密。本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。基金管理人对本基金的风险评级为R3，本基金非保本。本基金业绩比较基准：沪深300指数收益率×35% 恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5% 中债综合（全价）指数收益率×60%。本基金的投资比例为：股票资产投资比例为基金资产的0%—50%（不含50%），其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%；同业存单投资占基金资产的比例不超过20%；每个交易日日终，在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。此外，本基金投资于可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）的比例不超过基金资产的20%。具体详见本基金《基金合同》及《招募说明书》。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，因此本基金除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。本基金并非必然投资港股。拟任基金经理在管产品业绩：兴全汇吉基金A成立以来截至2022/03/31完整业绩及比较基准：（6.47%/-8.91%），成立以来每年度业绩及比较基准：2021/02/09-2021/12/31（15.11%/-3.66%）;兴全汇吉基金C成立以来截至2022/03/31完整业绩及比较基准：（5.99%/-8.91%），成立以来每年度业绩及比较基准：2021/02/09-2021/12/31（14.70%/-3.66%）。兴全汇虹基金A成立以来截至2022/03/31完整业绩及比较基准：（10.76%/-2.23%），成立以来每年度业绩及比较基准：2021/03/23-2021/12/31（15.55%/0.23%）；兴全汇虹基金C成立以来截至2022/03/31完整业绩及比较基准：（10.31%/-2.23%）,成立以来每年度业绩及比较基准：2021/03/23-2021/12/31（15.19%/0.23%）。产品业绩数据来源：基金定期报告、兴证全球基金，数据截至2022/03/31。基金管理人对上述基金的风险评级为R3，上述基金非保本。拟任基金经理陈红投研履历：2006-2008年金元比联基金管理公司产品研究部担任研究员，2008-2015年历任平安资管投资管理部、固定收益部投资经理，2015年加入兴证全球基金管理有限公司，现任兴证全球基金固定收益部副总监、投资经理、兴全汇吉一年持有期混合型证券投资基金基金经理（2021年2月9日起至今）、兴全汇虹一年持有期混合型证券投资基金基金经理（2021年3月23日起至今）。投研经历数据来源：兴证全球基金，截至2022年3月31日。金牛奖数据来源：《中国证券报》，截至2021年9月28日,兴证全球基金2021年9月获“固定收益投资金牛基金公司”奖。基金过往业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。公司股债投资能力数据来源：银河数据，2012/03/31至2022/03/31，公司过去十年股票投资管理能力（广义评价指数法）位居行业第3（3/66），收益率为373.33%；过去十年债券投资管理能力（算术平均）位居行业第4（4/35），收益率达107.64%。兴证全球基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，自主判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。历史业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证，基金收益有波动风险。基金投资有风险，请审慎选择。