现在基金很多,光公募基金现在已经突破1万只了。那么如何在这么多的基金中选择一只好的基金呢,这个就需要从以下几个指标上去看了。
1、基金的类型首先我们得清楚自己需要投资什么类型的基金,现在基金主要分货币基金、债券基金、混合型基金和股票基金这四大类型,风险也依次递增,当然最大收益也依次递增。
2、基金的成立时长和基金的评级如果基金成立时间不长的话,就不建议购买了,因为没有历史数据可以参考,最好是选择穿越过牛熊周期的,这样才能有更多的数据进行参考和对比。
评级建议参考晨星评级,晨星评级还是比较具有权威性的,评级的标准比较严格,它不是按收益来排名的,而是按综合指标来排名的。如果收益高,但回撤很大,评级还是比较低,回撤大说明风险也大。还有如果基金赚钱了,但收益在同类排名靠后,评级也会比较低。晨星评级总共5个级别,最好的5颗星,我们选基金最好选4颗星以上的基金。因为4颗星以上的基金至少历史数据的表现是比较好的,虽然历史业绩不代表未来业绩,但出错的概率相对会小一些。
3、基金的业绩及排名我们选好评级优秀的基金后,再看基金的业绩,通常评级好的基金业绩一般不会差。主要是看近期及长期表现是否都不错,一个看收益,一个看排名。收益好,排名靠前的基金自然是最好的。
4、基金公司和基金经理基金公司如果实力不好的话,通常招不到好的基金经理,因为给不了好的发展平台嘛。还有一只基金背后不止有基金经理还有团队的,比如有市场调研的、风控模型的、数据分析的等。只有实力雄厚的基金公司才有能力招到实力强的团队,才有能力给到好的发展平台。
基金经理要选择稳定的,如果一只基金近期换了基金经理就得慎重了,因为不同的基金经理其投资风格可能会不一样,能力也会有差别。
5、基金费用有些基金是分A类和C类的,主要是收费方式不一样,A类是一次性收费对长期持有的投资用户是有好处的。C类是按期收费的,对短期投资用户有好处。
以上是选择基金的几个主要的指标,当然还有一些特色数据指标可以参考。
1、基金的最大回撤回撤越大说明波动越大,波动大风险自然就大,通常是风控控制得比较差。当然这是针对相同类型的基金来说的,不能拿股票型基金跟债券型基金进行对比。
2、夏普比率夏普比率是相同风险单位获得的收益率,夏普比越高说明该基金越好
案例我们看一个5星评级的基金
各阶段业绩排名
近5年排名都是靠前的,收益也都表现得不错
收益走势图
很明显该近表现得比同类得要好很多,也远超沪深300
综合评价
综合指标表现得很不错
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