证券从业资格考试 每日一练 三十九分「证券从业资格证能干嘛」

1.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直

接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。

A.不可逆性

B.差异性

C.直接性

D.分散性

2.划人社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（ ）

A.银行存款和国债投资的比例不得低于60%

B.企业债、金融债投资的比例不得高于10%

C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40%

D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50%

3.股票溢价发行时，高于面值的部分计入（ ）

A.资本账户

B.资本公积

C.盈余公积

D.负债

4.对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）

A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%

B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%

C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%

D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%

5.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（ ）

A.每日价格波动限制及断路器规则

B.保证金制度

C.结算所和无负债结算制度

D.集中交易制度

6.下列属于资本市场的有（ ）

①股票市场

②银行间同业拆借市场

③中长期国债市场

④大额可转让存单市场

A.①②

B.①④

C.②③

D.①③

7.个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）

①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定

②一定的经济实力

③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识

④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

8.根据证券价格对信息的反应程度,可以将证券市场分为（ ）

①强式有效市场

②中式有效市场

③半强式有效市场

④弱式有效市场

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

9.关于公司债，下面说法正确的是（ ）。

①公司债券公开发行区分为面向公众投资者的公开发行和面向投资者的公开发行

②非公开发行公司债，每次发行不得超过200人

③非公开发行公司债券，募集资金用于核准的用途

④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

A.①④

B.①③

C.②③

D.①②④

10.下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）

①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利

②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务

④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

1.参考答案:C

考点:本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。

2.参考答案:A

考点:考查社保基金。划人社保基金的货币资产的投资，按成本计算，银行存款和国债投资的比例不得低于50%。

3.参考答案:B

考点:考查股票溢价部分的处理。

4.参考答案:C

考点:财政部代理发行地方政府债券的投标最高额限定。承销团甲类成员最高限额为当期的30%，承销团乙类成员最高限额为当期的10%。

5.参考答案:C

考点:考查金融期货的主要交易制度。结算所实行的无负债的每日结算制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随时清算。

6.参考答案:D

考点:本题主要考查资本市场。资本市场例如股票市场、中长期国债市场、中长期银行存款市场等。

7.参考答案:D

考点:考查个人投资者的基本条件。

8.参考答案:D

考点:证券市场根据证券价格对信息反应程度的划分,可分为强式有效市场、半强式有效市场、弱式有效市场

9.参考答案:D

考点:非公开发行公司债的发行相关内容。

10.参考答案:A

考点:考查金融期权的相关知识。