金融知识普及月争做理性投资者「金融知识普及月,争做理性投资者」

小宝听朋友介绍说最近有款信托产品收益比较可观，有点心动，准备用全部积蓄100万元购买。但是工作人员审核后却告知由于提供的资料不足，无法证明小宝是合格投资者，暂时无法购买。

这是怎么回事呢？

原来购买信托产品是有门槛的，这个门槛不仅指起点购买金额，还包括合格投资者认定。

那么合格投资者的标准是什么呢？

个人想成为合格投资者，需要具有2年以上投资经历，且至少满足以下三项条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。其中银行存款、股票、债券、基金份额等都属于金融资产核算范围。

也就是说，如果想购买信托产品，在购买之前要去信托公司或者指定的代销机构做一个合格投资者认定。

需要带上这些材料：

01

银行理财、证券或基金投资账户的证明，证明2年以上的投资经历。

02

已购买且在存续期的理财产品合同，理财产品的在途资产证明，证券、基金账户余额，证明金融资产规模。

03

收入证明。如果家庭金融资产不满足条件，那么需要近3年本人年均收入不低于40万元的收入证明或银行流水。

合格投资者认定，既可确保参与产品的投资者具备相应风险识别能力和承受能力，也可避免金融机构引导投资者购买超出其风险承担能力的产品，双向保护，更好的促进金融投资环境健康稳定发展。